Рко для ип: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

Бизнес сопровождается большим числом наличных и безналичных платежей. В зависимости от специфики деятельности, ежедневно приходится выполнять переводы и другие транзакции, и держать все под контролем непросто.

Для этого было внедрено РКО для ИП и юрлиц. Теперь клиент может доверить банку собственные средства и заниматься делами фирмы.

РКО предоставляется на разных тарифах, которые зависят от пакета услуг и политики конкретного банка.

РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

Особенности РКО юридических лиц

Под аббревиатурой РКО подразумевается расчетно-кассовое обслуживание предприятия. Не нужно путать РКО с обычным ведением банковского счета. Это комплексная услуга, контролирующая финансовые дела предпринимателя или юрлица. Простыми словами, банк берет на себя полное управление денежными средствами клиента.

Воспользоваться услугами РКО может юридическое лицо или предприниматель после предварительного заключения договора с банком. Каждая финансовая организация устанавливает свои тарифы на обслуживание.

По условиям договора банк обязуется хранить денежные средства клиента, выполнять переводы, зачислять средства и др. Клиент своевременно оплачивает услугу согласно выбранному тарифу.

Пакет документов необходимых для открытия РКО

Сегодня открыть РКО очень просто, главное условие — наличие счета в банке. В противном случае его несложно открыть, большинство организаций принимают онлайн-заявки на открытие расчетного счета. Спустя несколько дней клиент может совершать нужные транзакции.

Существуют разные тарифы на подключение РКО. Некоторые банки предлагают несколько тарифов, и клиент выбирает оптимальный вариант исходя из потребностей бизнеса. Финансовые организации вправе самостоятельно устанавливать тарифы и условия обслуживания, перечень документов.

Какие документы обязательны для открытия РКО:

  • Паспорт (часто требуют ИНН).
  • Документы о регистрации ИП или предприятия (ОГРН/ОГРНИП).
  • Печать юрлица или предпринимателя.

В некоторых случаях банки требуют дополнительные документы:

  • Приказ о назначении Директора.
  • Устав с печатью ФНС.
  • Документы на коммерческую недвижимость (юридический адрес фирмы или предприятия) — договор на аренду помещения или право собственности.
  • Лицензия — если род деятельности подразумевает лицензирование.

Что входит в расчетно-кассовое обслуживание

РКО включает комплекс услуг, которые гарантируют бесперебойное движение денежных средств. Нет необходимости подключать весь функционал. Клиент выбирает те опции, которые необходимы для его сферы деятельности.

Базовый набор услуг РКО включает:

  • Открытие и дальнейшее обслуживание расчетного счета.
  • Выполнение операций по безналичному расчету — сюда входят производственные затраты (закупка сырья, товара, ремонт оборудования и др.), выплата заработной платы сотрудникам, уплата налогов и различных взносов, перевод средств между своими счетами и партнерам. Для заявки на платеж по безналу клиенту необходимо лично посетить банк или воспользоваться интернет-банкингом. Финансовые организации предоставляют данную услугу по доступным тарифам.
  • Операции с наличными деньгами — ИП или юрлицо вправе запросить выдачу наличных или пополнение счета. Внести деньги на счет можно через кассу или банкомат (не все банки практикуют второй вариант). Для снятия денег нужна чековая книжка (оформляется в отделении банка, там же выдаются наличные) или пластиковая карта.
  • Проведение валютных операций — зачисление средств от зарубежных клиентов, обслуживание валютного счета, конвертация, покупка и продажа валюты.
  • Эквайринг — необходимая составляющая РКО, обеспечивающая безналичный расчет между ИП или фирмой и частным клиентом. Услуга подразумевает дополнительную платы (тарифы у банков отличаются) и установку специальных терминалов для проведения платежа. Интернет-эквайринг не требует покупки оборудования, операция проводится в режиме онлайн, клиент заполняет электронный платежный документ.
  • Интернет-банкинг и СМС информирование — помогает выполнять большинство операций дистанционно.
  • Открытие и обслуживание корпоративных карт — пластик привязывается к расчетному счету и может использоваться исключительно для оплаты потребностей бизнеса.
  • Предоставление клиенту выписок и справок о совершенных транзакциях.

Сравнение тарифов на РКО для юридических лиц в различных банках

В таблице собраны тарифы на РКО от популярных в РФ банков. Сравнивается стоимость наиболее востребованных услуг — открытие и обслуживание счета, выпуск корпоративных карт, снятие наличных и стоимость платежных поручений.

БанкОбслуживаниеОткрытиеДополнительноПлатежи
РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания 0 руб/мес Легкий старт 0руб. Для ИП и ООО Платежка 100 руб Интеренет-банк Мобильный банк 3-8%
РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания 990 руб/мес Старт 0руб. Для ИП и ООО Платежка 25 руб Интеренет-банк Мобильный банк 0-10%
РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания 1290 руб/мес Электронный 0руб. Для ИП и ООО Платежка 16 руб Интеренет-банк Мобильный банк 1-11%
РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания 490 руб/мес Простой 0руб. Для ИП и ООО Платежка 49 руб Интеренет-банк Мобильный банк 1,5-15%
РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания 2200 руб/мес Базовый 0руб. Для ИП и ООО Платежка 28 руб Интеренет-банк 0%
РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания 0 руб/мес Оборот за предыдущий год более 4 трлн. рублей 0руб. Для ИП и ООО Платежка 16 руб Интеренет-банк Мобильный банк 0,30%
РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания 0 руб/мес Бизнес-старт 0руб. Для ИП и ООО Платежка 0 руб Интеренет-банк Мобильный банк 0руб.
РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания 800 руб/мес Тариф на РКО 0руб. Для ИП и ООО Платежка 25 руб Интеренет-банк Мобильный банк 1-10%
РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания 450 руб/мес Вкладчик+ 1 200руб. Для ИП и ООО Платежка 60 руб Интеренет-банк Мобильный банк 1-10%
0 руб/мес Тариф на РКО 0руб. Для ИП и ООО Платежка 50 руб Интеренет-банк Мобильный банк 1-5%
0 руб/месБизнес без лишних комиссий 0руб. Для ИП и ООО Платежка 100 руб Интеренет-банк Мобильный банк 1,4-11%
950 руб/мес Экономный онлайн 0руб. Для ИП и ООО Платежка 78 руб Интеренет-банк 1-6%
0 руб/месТест драйв 4 200руб. Для ИП и ООО Платежка 0 руб Интеренет-банк Мобильный банк 1,1-7,5%
0 руб/мес Промо 590руб. Для ИП и ООО Платежка 79 руб Интеренет-банк 2,5-10%
0 p. в пepвый мecяц oбcлyживaния. Дaлee 990 p. Просто 0руб. Для ИП и ООО Платежка 35-50 руб Интеренет-банк Мобильный банк 0-1%

Что учесть при выборе банка для расчетно-кассового обслуживания

Услуги РКО предоставляют практически все банки РФ. Но подходить к выбору нужно обдуманно потребности и запросы фирмы. Стоит выделить приоритеты и понять, какие услуги РКО будут наиболее востребованы.

Деятельность крупного предприятия сопровождается большим числом операций с безналом. Для магазина актуально наличие эквайринга — многие покупатели предпочитают оплату картой.

Некоторые виды деятельности требуют регулярного снятия наличных денег.

Разные финансовые организации предлагают свои тарифы на вышеперечисленные операции. Правильный выбор банка для РКО значительно упрощает финансовую сторону бизнеса и экономит средства фирмы.

На канале “Как просто” рассмотрены 10 популярных российских банков для возможного подключения РКО. Специалист подробно рассматривает предложения по тарифам от каждого банка. Обзор сопровождается ми и советами, когда лучше выбрать тот или иной тариф. Ознакомиться с обзором банков можно в видеоматериале

При выборе финансовой организации для РКО важны не только тарифы, но и надежность самого банка. Эксперт по госзакупкам Валерий Овечкин в своем видео советует, на что в первую очередь нужно обратить внимание.

На канале “Простобанк ТВ” эксперт рассказывает, как выбрать выгодный пакет РКО. В первую очередь он рекомендует посчитать примерное количество транзакций. В материале уделяется внимание обналичиванию денег и использованию Клиент-Банка. Подробности смотрите тут.

Источник: https://rko-tarify-bankov.ru/

Тарифы РКО (Расчетно кассовое обслуживание) сравнение банков для ИП и Юридических лиц выбираем лучшие

Расчетно кассовое обслуживание (далее РКО) юридических лиц — услуга, без которой не возможно вести бизнес. Аккумуляция денежных средств фирмы на отдельном счете с возможностью пополнения, перевода на другие счета и трансформации в наличность охотно осуществляется всеми банками страны.

Разумеется, за это они берут комиссию и устанавливают абонентскую плату. Мы предлагаем вам наглядно сравнить тарифы РКО самых популярных банков страны. Для того что бы было легче определится с обслуживанием расчетного счета.

Надеемся, наша статья поможет принять правильное решение, которое сохранит, а возможно даже приумножит заработанные деньги.

  • РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

  • Расчетный счет в МТС банке
  • Обслуживание0 руб.
  • Открытие р/с 0 %
  • Платежи от0 руб.
  • Снятие без %см. тариф
  • Эквайринг1.69 %
  • Кредит клиентуот 9.5%
  1. РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

  2. Обслуживаниеот 490 руб.
  3. Открытие р/с Бесплатно
  4. Платежи от 0 руб.
  5. Снятие без %см. тариф
  6. Эквайринг от 1.59%
  7. Кредит клиенту от 9%
  • РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

  • Обслуживаниеот 0 руб.
  • Открытие р/с Бесплатно
  • Платежи от 0 руб.
  • Снятие без %см. тариф
  • Эквайринг от 1.6%
  • Кредит клиенту от 11%
  1. РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

  2. Обслуживаниеот 0 руб.
  3. Открытие р/с Бесплатно
  4. Платежи от 0 руб.
  5. Снятие без %см. тариф
  6. Эквайринг от 1.8%
  7. Кредит клиенту от 6%
  • РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

  • Обслуживание0 руб.
  • Открытие р/с 0 руб.
  • Платежи от 0 руб.
  • Снятие без %до 300 000 руб.
  • Эквайринг 1%
  • Кредит клиенту от 11%
  1. РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

  2. Обслуживаниеот 0 руб.
  3. Открытие р/с Бесплатно
  4. Платежи от 0 руб.
  5. Снятие без %см. тариф
  6. Эквайринг 0.99%
  7. Кредит клиенту от 9%

На что целесообразно обращать внимание при выборе РКО?

Расчетно-кассовое обслуживание предполагает комплекс услуг банка, связанных с зачислением, переводом и выводом денежных средств с открытого счета.

Очень часто финансовые структуры разграничивают пакеты услуг для ИП, ООО и компаний, взаимодействующих с иностранными контрагентами. Тарифные планы банков отличаются стоимостью транзакций.

Не всегда низкая плата за подключение или ее отсутствие является высокой гарантией экономии. Выбор программы обслуживания должен основываться на расценках по часто проводимым операциям.

Как выбрать лучшие тарифы РКО? Эксперты финансового рынка подготовили список критериев, ориентируясь на которые можно подыскать самый оптимальный пакет услуг.

Читайте также:  Работа без трудовой книжки по договору: оформление

Критерии выбора

  •  абонентская плата за месяц;
  •  стоимость 1 платежного поручения;
  •  комиссия за пополнение счета;
  •  стоимость перевода денежных средств на счета контрагентов;
  •  плата за снятие наличности.

Как правило, большинство российских финансовых учреждений не устанавливают плату за подключение пакета услуг, а некоторые из них привлекают клиента отсутствием абонентской платы (хотя тарифы на основные операции по такой программе намного выше).

Бесплатный интернет-банкинг предлагают практически все банки, поэтому ориентироваться на эту опцию во время оценки нет смысла.

Совет Некоторые финансовые структуры для привлечения новых клиентов используют пробный период оказания услуг на безоплатной основе. Другие же в случае уплаты за выбранную программу наперед освобождают от платы за 1 или 2 месяца. Согласитесь, проходить мимо таких приятных бонусов нет смысла.

Тарифы РКО для ИП и ООО в России: выбираем банковские программы

РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

Сравнение РКО важно для каждого предпринимателя, ведь правильно принятое решение поможет сэкономить денежные средства. В основном набор банковских опций по обслуживанию бизнес-клиентов стандартный. Поэтому целесообразно обращать внимание на комиссию по ключевым операциям.

Сравнительная таблица расчетно кассового обслуживания разных банков

В каком банке открыть РКО? Решать исключительно вам. На основе актуальной информации, представленной на сайте 101-credit.ru, вы сможете провести оценку предложений финучереждений и выбрать оптимальный вариант.

Точка банк — широкий комплекс услуг для любого предпринимателя

РКО для ИП: сравнение тарифов расчетно-кассового обслуживания

Тарифы РКО для юридических лиц в Точка банке одни из самых привлекательных, поскольку банк специализируется на услугах для предпринимателей. Соискатель может выбрать 1 из 3 пакетов: «Необходимый минимум», «Золотая середина» и «Все лучшее сразу».

Среди выгод обслуживания в банке можно выделить:

  •  бесплатный выпуск и ведение корпоративной карты;
  •  при отсутствии операций по счету абонплата не снимается;
  •  открытие счета совершается бесплатно;
  •  кэшбек в размере 2% (но не более 3 тыс. рублей) по продукту «Все лучшее сразу».

Банк занимается ведением бухгалтерии, валютным контролем, торговым эквайрингом и предлагает услугу ВЭД-ассистента. Разумеется, за дополнительные опции придется заплатить согласно тарифу.

Тинькофф: тарифы РКО и выгодные предложения

Соискатель услуги может воспользоваться 1 из 3 тарифных планов на выбор: «Простой» за 490 рублей в месяц, «Продвинутый» с абонплатой в 1990 рублей/месяц и «Профессиональный», со стоимостью обслуживания в 4990 рублей/месяц.

Выбирать последний вариант целесообразно тем, кто регулярно совершает транзакции по межбанку, ведь стоимость одной операции составит всего 19 рублей. ИП и небольшим фирмам мы порекомендуем воспользоваться «Простым» тарифным планом.

Компаниям с небольшими оборотами целесообразно выбрать «Продвинутый» пакет услуг.

Выгоды открытия счета в Тинькофф:

  •  реквизиты отправляются контрагентам в момент подачи заявки, а счет открывается всего за день;
  •  длительный операционный день с 1.00 по 20.00 по МСК;
  •  первые два месяца пользования услугой — бесплатно;
  •  бесплатное открытие бизнес-карты;
  •  можно накопить до 6% годовых на остаток по расчетному счету.

Интересно Банк предоставляет возможность быстрого оформления кредита по типу овердрафт, который выгодно использовать в случае отсутствия денежных средств для совершения платежей. Штраф за просрочку такого кредита внушительный — 2% плюс 990 рублей.

Стоимость РКО в Модульбанке

На выбор пользователя предложены 3 пакета — «Стандарт», «Оптимальный» и «Безлимитный». Стоимость услуг на порядок ниже, чем у Тинькофф. К примеру, по пакету «Безлимитный» вас ждет множество бесплатных опций — пополнение счета, межбанковский перевод, отправка денежных средств на карту физлица.

Приятным бонусом для получателя услуги будет возможность приумножить свои сбережения. При начислении процентов учитывают не минимальный остаток по счету за месяц, а средний по всем дням периода. По программе «Оптимальный» можно заработать 3% дохода, а по пакету «Безлимитный» — 7% годовых.

Альфа банк: масса выгод при открытии счета

Открыть расчетный счет можно в течение 5 минут, заполнив электронную заявку на официальном портале. Если вы только недавно пробуете себя в бизнесе, воспользуйтесь программой на РКО «Просто 1%». Обслуживание счета и его открытие совершается бесплатно. Зачисление денежных средств осуществляется под 1%, а все остальные операции проводятся с нулевой комиссией.

Полезно У Альфа банка установлены умеренные тарифы на снятие наличных. По пакету «Просто» и «Успех» транзакция совершается бесплатно, а вот тарифный план «Электронный» предполагает плату за получение кэш в 1% от суммы операции.

Сбербанк: подбор тарифного плана 2019 прямо на сайте

Одно из самых популярных финучреждений страны предлагает до 5 вариантов тарифов. Воспользовавшись специальной формой подбора, вы сможете выбрать для себя оптимальный вариант банковского продукта. Достаточно в электронной форме подборщика определиться с:

  •  регионом;
  •  размером выручки;
  •  типом организации и сферой деятельности;
  •  сроком ведения бизнеса;
  •  и некоторыми другими параметрами.

После заполнения всех полей система предложит самый подходящий вариант для вашего бизнеса.

Среди преимуществ РКО Сбербанка можно назвать широкую линейку предложений, бесплатное снятие наличности через собственные банкоматы и длительный операционный день. К сожалению, накапливать денежные средства со Сбербанком не получится, поэтому деньги не защищены от инфляции.

Райфайзен банк: интересные предложения для бизнеса в 2019 году

Банк с иностранным капиталом открывает широкие возможности для своих клиентов в плане обслуживания счета. Тарифы РКО можно назвать одними из лояльных на финансовом рынке.

Вариант пакета услуг Абонплата за месяц Абонплата за год
«Старт» 790 рублей 7116 рублей
«Базовый» 1490 рублей 13416 рублей
«Оптимум» 2490 рублей 22416 рублей
«Максимум» 6500 рублей 117000 рублей

Самый дорогостоящий пакет «Максисмум» предполагает 300 бесплатных перечислений и повышенный лимит для бесплатного перевода средств на счета физлиц в размере до 700 тыс. рублей. По программе обслуживания «Старт» отсутствуют бесплатные платежки, а лимит на бесплатный перевод физлицам ограничен суммой в 100 тыс. рублей.

В дополнение к счету банк предлагает карту «Бизнес 24/7» для совершения транзакций в любое время дня и ночи. Стоимость выпуска пластика — 90 рублей, обслуживания — 390 рублей.

Втб банк: тарифные пакеты 2019 года

При открытии счета до конца мая 2019 года соискателя ожидают многочисленные бонусы — бесплатное открытие, бесплатное 3-х-месячное обслуживание и бесплатные межбанковские переводы в течение 3 месяцев. Благодаря такому предложению вы сможете на практике испытать сервис банка, не заплатив по основным операциям ни копейки.

Преимущества по обслуживанию бизнеса в ВТБ 24 — низкая комиссия по трансформации денег на счете в кэш — всего 0,5% от суммы. Кроме того, за пополнение своей кассы через банкоматы банка вы заплатите 0,15% от суммы транзакции.

Для небольших предприятий целесообразно выбрать пакет «Старт» с месячной абонплатой в 1200 рублей и возможностью бесплатного пополнения счета до 50 тыс. рублей. Акулам бизнеса мы посоветуем пакет «Развитие» с особыми условиями по эквайрингу и бесплатным пополнением счета на сумму до 250 тыс. рублей.

Промсвязьбанк: максимум опций для ведения малого и среднего бизнеса

Предлагает отдельные линейки продуктов по обслуживанию малого и среднего бизнеса. Для ИП и предпринимателей действуют пакеты «Платите меньше», «Бизнес-старт», «Бизнес 24/7».

Крупным предприятиям банк предлагает ведение специального счета участника закупок или счета для размещения компенсационных средств строительных организаций.

Доступно  совершение факторинга, использование аккредитива и инкасо.

В рамках РКО производится дистанционное обслуживание, инкассация, интернет- и торговый эквайринг, выпускается бизнес-карта и устанавливаются выгодные кредитные продукты.

Тарифы РКО Открытие: особенности обслуживания в 2019 году

Тарифные планы Абонплата в месяц Межбанковский перевод Перевод на счет физлиц Снятие наличных
«Первый шаг» Бесплатно 100 рублей
(3 бесплатно)
Бесплатно
до 100 тыс. руб.
1,2%
свыше 100 тыс. руб.
0,99 %
«Быстрый рост» 490 руб. 50 рублей
(7 бесплатно)
Бесплатно
до 100 тыс. руб.
1,2%
свыше 100 тыс. руб.
0,99 %
«Свое дело» 1290 руб. 25 рублей
(15 бесплатно)
Бесплатно
до 100 тыс. руб.
1,2%
свыше 100 тыс. руб.
0,99 %
«Весь мир» 1990 руб. 25 рублей
(15 бесплатно)
Бесплатно
до 100 тыс. руб.
1,2%
свыше 100 тыс. руб.
0,99 %
«Открытые возможности» 7990 руб. Бесплатно Бесплатно до 500 тыс. руб.
2%
свыше 500 тыс. руб.
0,99 %

Этот банк предлагает пакеты услуг для различного сектора: нового и развивающего бизнеса, предприятий, взаимодействующих с иностранными контрагентами, бизнеса с большим оборотом и большим количеством платежей.

Важно Юридическим лицам и ИП доступна экономия на абонентской плате. При полном годовом перечислении денежных средств за обслуживание счета 2 месяца пользования услугой предоставляются бесплатно.

Уралсиббанк: 5 разнообразных тарифных планов на РКО

Банк входит в ТОП-20 финансовых учреждений страны по размеру активов. Вы сможете за 5 минут зарезервировать номер расчетного счета и получить 15% скидки по абонплате при авансовых перечислениях.

Действуют предложения для стартаперов, развивающегося бизнеса, крупных предприятий, тех, кто часто вносит выручку на счет или имеет регулярных контрагентов.

Авангард банк: выгодное РКО в Москве

Финучереждение на странице официального сайта предлагает подсчитать стоимость обслуживания с учетом количества плановых платежей за месяц. Выдача корпоративной карты и интернет-банкинг осуществляется бесплатно. Счет открывается клиентам из Москвы.

Читайте также:  Аренда ИП готового: отзывы бизнесменов и подводные камни, законность сделки

Таким образом, расчетно-кассовое обслуживание банки совершают согласно установленным расценкам и конкретному набору опций пакета. Самые низкие расценки на расчет по платежным документам предлагает Райфайзенбанк, Альфа и Точка банк.

В этих же финансовых учреждениях выгоднее всего осуществлять перевод на счета физических лиц. Модульбанк и Тинькофф помимо лояльных тарифов на РКО, предлагают заработать на остатке по счету до 7% годовых.

Самая низкая средняя плата за обслуживание по пакетам зафиксирована в Авангарде, Промсвязьбанке, Альфа и Точка банке. Пополнять счет через банкоматы выгоднее всего в Сбербанке.

Источник: https://101-credit.ru/rko-sravnenie-bankov-tarifov-dlja-ip-i-juridicheskih-lic

Тарифы банков на расчетно кассовое обслуживание для ИП и ООО

Существует три базовых критерия выбора тарифа:

  • Количество бесплатных платежей и стоимость платных.
  • Стоимость обслуживания открытого счета в год или месяц. Также стоит учитывать расходы на обслуживание счета, который долгое время остается неактивным. Это важно для тех компаний, которые редко пользуются услугами банков.
  • Тарифы на снятие или пополнение счета наличными средствами.

Остальные показатели также играют важную роль, однако они преимущественно важны только в отдельных случаях, так что опираться на них стоит только тогда, когда у компании есть четкое понимание дальнейшей деятельности, в котором данные параметры играют важную роль.

Чтобы выбрать выгодный тариф с хорошими условиями нужно просмотреть предложения всех банков, что практически невозможно. Облегчить задачу сможет этот рейтинг-таблица наиболее простых тарифов РКО (расчетно-кассового обслуживания) ТОП-10 банков России:

№БанкОбслуживание / Открытие (руб)Бесплатн. платежиВнесение наличкиСнятие наличкиПереводы (беспл.)
1 Сбербанк Бесплатно 3 0,15% 3% До 150000р.
2 Открытие Бесплатно 3 0,3%+200р. 3,5% До 150000р.
3 УралСиб Бесплатно 3 0,15% 2% До 150000р.
4 Точка Бесплатно Все бесплатно 1% Беспл. Беспл.
5 Росбанк Бесплатно 3 0,15% 1,5% До 150000р.
6 Промсвязь Бесплатно 3 Бесплатно 3% До 150000р.
7 Тинькофф Бесплатно 49р/1шт. 0,15% 1,5%+99р 1,5%+99р
8 Восточный 490/месяц 5 Бесплатно 1,2% 25р
9 Альфа-Банк 490/месяц 3 Бесплатно 3% До 150000р
10 Уральский 4200 (один раз) Все бесплатно 0,05% Беспл. Беспл.

Следует учитывать, что в ряде предложений регулярно действуют скидки. Таким образом, бесплатным обслуживание может быть только ограниченное время. Например:

  • Банк «Открытие». На момент написания этой статьи, обслуживание счета было бесплатным только на протяжении первых 5 месяцев, после чего придется платить по 590 рублей/месяц.
  • УралСиб. Данный пакет услуг остается бесплатным только на протяжении 3-х месяцев. Дальнейшая оплата – 480р/месяц.
  • Тинькофф. Бесплатно только полгода. Дальше по 490р/месяц.
  • Уральский Банк. Бесплатно 3 месяца. Дальше придется платить.
  • РосБанк. Бесплатно 2 месяца. Дальше по 590р/месяц.

Абсолютно бесплатные тарифы есть у:

  • Сбербанка.
  • Точки.
  • Промсвязьбанка.

Ориентируясь на представленные тарифы и цифры любые юридические лица, будь то крупные ООО, небольшие фирмы или даже ИП могут подобрать именно такой тип тарифа, который для текущего варианта ведения бизнеса подходит оптимально.

Указанные выше тарифы относятся к самому низкому ценовому диапазону. Однако у тех же банков есть предложения не только для представителей малого бизнеса, но и для средних, а также крупных компаний.

Тарифы среднего уровня:

№БанкОбслуживание / Открытие (руб)Бесплатн. платежиВнесение наличкиСнятие наличкиПереводы (беспл.)
1 Сбербанк 490/месяц 5 0,3% 1,4% До 150000р.
2 Открытие Бесплатно. Через 5 мес. – 1290/мес. 10 0,25% 3% До 150000р.
3 УралСиб Бесплатно. Через 3 мес. – 1200/мес. 5 0,12% 1,3% До 150000р.
4 Точка 500/месяц 10 0,2% 1,5% Беспл.
5 Росбанк Бесплатно. Через 2 мес. – 990/мес. 12 0,15% 1,5% До 150000р.
6 Промсвязь Бесплатно. Через 3 мес. – 333/мес. 5 0,25% 1% До 75000р.
7 Тинькофф Бесплатно. Через 2 мес. – 1990/мес. До 29р/ платеж Бесплатно 1%+79р. 1%+79р.
8 Восточный 1290/месяц 16р/ платеж 0,15% 1,2% 25р.
9 Альфа-Банк 1440/месяц 16р/ платеж 0,18% 1% До 100000р
10 Уральский 4200 Все бесплатно 0,05%

Тарифы высокого уровня:

№БанкОбслуживание / Открытие (руб)Бесплатн. платежиВнесение наличкиСнятие наличкиПереводы (беспл.)
1 Сбербанк 990/месяц 10 0,15% 1,4% До 150000р.
2 Открытие Бесплатно. Через 5 мес. – 5990/мес. Все бесплатно 0,16% 2% До 150000р.
3 УралСиб 2400/месяц 20 0,12% 1,3% До 150000р.
4 Точка 500/месяц на 3 месяца. Далее по 2500р. 100 0,2% после 1 миллиона. Беспл. Беспл.
5 Росбанк Бесплатно. Через 2 мес. – 1590/мес. 30 0,15% 1,5% До 150000р.
6 Промсвязь Бесплатно. Через 3 мес. – 1267/мес. 19 руб/ платеж 0,25% 1,4% До 75000р.
7 Тинькофф Бесплатно. Через 2 мес. – 4990/мес. До 19р/ платеж Бесплатно 1%+59р. 1%+59р.
8 Восточный 1890/месяц 20 До 300 тысяч — бесплатно До 30 тысяч – бесплатно 25р.
9 Альфа-Банк 3200/месяц 30 Бесплатно До 150 тысяч — бесплатно До 100000р
10 Уральский 900/месяц 27р/ платеж 0,05%

Выбор тарифа зависит от того, как именно будет работать компания:

    1. Требуется максимум бесплатных платежей: обращаем внимание на предложения банков: Открытие, Точка и Уральского.

    2. Нужно часто пополнять счет за счет наличных средств: лучшие варианты Тинькофф и Альфа-Банк.

    3. Обязательно требуется бесплатное обслуживание: Сбербанк, Промсвязьбанк и Точка.

    4. Часто нужно снимать деньги: Точка и Восточный банк.

В целом, практически по всем параметрам, в зависимости от размеров компании и ее потребностей, оптимальным предложением станет банк Точка. Однако и остальные варианты нельзя сразу отметать, так как некоторые услуги могут быть более интересными именно в других банках.

Источник: https://www.Sravni.ru/rko/tarify/

Тарифы на РКО для бизнеса

Тарифы на расчётно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП могут заметно различаться. Выбрать вариант с подходящей стоимостью для вашего бизнеса поможет сравнение тарифов на расчётно-кассовое обслуживание.

Чтобы избежать переплат, при сравнении тарифов нужно обращать внимание не только на стоимость открытия и обслуживания счёта, но и на цену других операций РКО, которые актуальны для вашего бизнеса:

Как вы будете расплачиваться с партнёрами?

Здесь нужно прикинуть, сколько будет платежей на счета юридических лиц и ИП в месяц. Если их получается много, то посмотрите на тариф с минимальной стоимостью платёжки. А если ваши партнёры в Альфа-Банке, то платежи им бесплатны на любом тарифе.

Планируете ли вы делать переводы в адрес физических лиц?

Если вы работаете с фрилансерами или хотите перечислять зарплату сотрудникам на карточки, обязательно уточните стоимость платежей на счета физ. лиц. В Альфа-Банке без комиссии можно переводить 100 000 рублей в месяц, а для перевода зарплаты лучше всего оформить зарплатный проект.

Будете ли вносить наличную выручку на счёт?

Если да, то к стоимости обслуживания счёта нужно добавить % от суммы, которую вы будете вносить. На некоторых тарифах в Альфа-Банке можно вносить наличные на счёт без комиссий — выбирайте их при регулярном внесении больших сумм на счёт в банке.

Планируете ли снимать наличные на хозяйственные расходы или выплату зарплаты?

Будете ли вы проводить расчёты только в рублях?

Если вы планируете работать ещё и с иностранной валютой, то нужно суммировать стоимость открытия и обслуживания каждого счёта в каждой валюте. Возможно, вам подойдет тариф с бесплатным счётом в инвалюте. Также стоит обратить внимание на тарифы на конвертацию одной валюты в другу, на стоимость платежей в валюте и на тарифы на прохождение валютного контроля.

Посмотреть полные тарифные сборники

Почему выгодно оформить РКО для ИП в Альфа-Банке

В наши дни индивидуальные предприниматели очень тщательно подходят к выбору финансового партнёра, предлагающего расчётно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП, отдавая предпочтение хорошим банкам с выгодными тарифами.

Напомним, что входит в традиционный комплекс РКО:

открытие и обслуживание счетов в рублях, иностранной валюте и валюте с ограниченной конвертацией

безналичные операции рублях и иностранной валюте

кассовое обслуживание (внесение и снятие наличных)

конверсионные операции (обмен валюты)

начисление и выплату процентов на остаток средств на счетах

исполнение функций агента валютного контроля

6 поводов оформить РКО для ИП в Альфа-Банке

Бесплатное открытие счёта и подключение интернет-банка

Бесплатные переводы на личный счёт в Альфа-Банке до 100 000 руб / мес.

Бесплатный выпуск карты для работы с наличными

Бесплатные платежи в бюджет и бизнес-клиентам Альфа-Банка

Круглосуточные платежи другим клиентам Альфа-Банка

Бонусы от партнеров банка на сумму от 300 000 рублей

Нет необходимости ехать в офис банка, чтобы открыть РКО: здесь вы можете заказать расчётный счёт с доставкой в офис. Наш специалист поможет вам подобрать тарифный план и подготовить необходимые документы. А воспользовавшись сервисом онлайн-бронирования на сайте Альфа-Банка, вы сможете сразу же получить номер рублевого расчётного счёта.

Современный интернет-банк для предпринимателей и удобное мобильное приложение обеспечат круглосуточный доступ к счёту с компьютера, планшета или смартфона.

Если вы желаете снизить стоимость РКО, мы бы посоветовали оформить пакет услуг для бизнеса. При оплате сразу 9 месяцев, вы получите 3 месяца в подарок. Открывая счёт в Альфа-Банке, вы получаете возможность бесплатно пользоваться полезными сервисами, а также скидками на товары и услуги наших партнёров.

Читайте также:  Приказ об отзыве сотрудника из очередного отпуска

Желаем вам удачи в выборе банка с выгодным расчётно-кассовым обслуживанием для индивидуальных предпринимателей.

Источник: https://AlfaBank.ru/sme/raschetnyj-schet/ip/

Как открыть расчетный счет для ИП или ООО — сроки и условия открытия счета в банке для юридических лиц

Расчетный счет нужен индивидуальным предпринимателям для того, чтобы проводить оплату по безналичному расчету, оплачивать налоги, проводить платежи партнерам и начислять заработную плату сотрудникам. И хотя открывать счет это не обязательно, большинство предпринимателей это делают, так как он значительно облегчает ведение бизнеса.

Открывая расчетный счет, ИП получает, как минимум:

  • РКО (Расчетно-кассовое обслуживание).
  • Дистанционное обслуживание (Формирование и отправка платежей, помощь в ведении счета).
  • Банковскую карту (для пополнения счета, снятие наличных).

В данной статье мы сделаем сравнение банков для открытия расчетного счета. Рассмотрим все условия тарифов, которые подходят для ИП, а сравнительная таблица поможет быстрее разобраться с нюансами.

На что стоит обратить внимание

Отвечая на этот вопрос, следует сразу заметить, что стоимость открытия и ведения счета может отличаться в разных регионах. Уточнить это можно в том банке, который вас заинтересовал. Итак, большинство банков предлагает открытие счета бесплатно, поэтому нужно обращать внимание на такие показатели, как:

  • Удобство. Здесь подразумевается то, на сколько удобно пользоваться интернет-банком и мобильным приложением (которые, к слову, есть во всех современных банках), на сколько помогает в решении вопросов горячая линия, на сколько часто придется посещать отделение банка. Если все это хромает, то вряд ли такой банк можно назвать удобным в 21 веке.
  • Выгодность. Нужно посчитать, во сколько обойдется ведение бизнеса (исходя из его потребностей). Если ежемесячное обслуживание будет обходиться в четверть дохода начинающего бизнеса, то возникают сомнения относительно выгодности такого р/с (как раз для таких случаев банки предлагают минимальные тарифные пакеты).
  • Клиентоориентированность. Она включает множество показателей, например, техподдержка и время ее работы, количество отделений, время приема клиентов, безопасность банка, репутация банка.

Наш рейтинг банков для открытия расчетного счета ИП

Если составлять список банков, которые предлагают открыть расчетный счет для ИП, то он получится внушительных размеров. Если помните, выше мы упоминали о важности репутации банка. Будет очень неприятным сюрпризом, если у вашего банка отзовут лицензию. Мы составили топ банков для открытия расчетного счета, с которыми такая неприятность в обозримом будущем точно не произойдет.

Для начала, представим сравнительную таблицу по стоимости открытия, ежемесячного ведения счета и стоимости одного платежного поручения. Это основные затраты для начинающего бизнеса.

Открытие счета, руб. Ведение счета, руб./в мес. Стоимость платежного поручения, руб./шт. Срок открытия Бонусы при открытии счета
Тинькофф 0 от 490 до 4990 от 0 до 49 один день на оплату рекламы в Яндекс.Директ, SeoPult — до 10 000 руб.;
Точка 0 от 0 до 2500 от 0 до 60 резервирование — 15 минут, открытие — в течение встречи в тарифе «Всё лучшее сразу» первые 3 месяца — 500 р. вместо 2500 р.
Альфа-Банк 0 от 0 до 7900 от 0 до 50 1-2 дня после подачи документов 3 месяца бесплатного обслуживания; скидки при оплате за 3, 6 или 12 месяцев.
Сбербанк 0 от 0 до 12900 от 16 до 199 за одну встречу 2 месяца обслуживания по 1 р.
Открытие 0 от 0 до 7990 от 0 до 100 до трех рабочих дней 2-4 месяца бесплатного обслуживания
ДелоБанк 0 от 0 до 7590 от 0 до 87 за 1 встречу до 20% скидка на обслуживание счёта
Сфера 0 от 0 до 4990 от 0 до 90 моментально первые 90 дней обслуживания бесплатно
ВТБ 0 от 0 до 5950 от 0 до 100 2-3 дня 3 месяца обслуживания — 0 руб.
ПромСвязьБанк 0 от 0 до 2100 от 25-100 1-2 дня (возможно срочное) до полугода бесплатного обслуживания
Эксперт-банк 0 от 0 до 4790 от 0 до 85 От 1 рабочего 1 месяц бесплатного обслуживания для новых клиентов; Акция «Приведи друга»Скидки 10% при оплате за 12 месяцев.

Далее представляем сравнительную таблицу по комиссии за операции

Начисление % на остаток по счету % за внесение наличных % за снятие наличных Перевод на карту физ. лица, %
Тинькофф от 4 до 6% от 0,15 до 0,3% от 1 до 15% до 1 000 000 р.
Точка нет от 0,2%, максимально 8% в зависимости от суммы пополнения и тарифа от 0 до 6% до 500 тыс. р — для ИП, до 300 тыс. рублей — для юр. лиц.
Альфа-Банк до 3% от 0 до 1% от 0 до 11% до 6 млн рублей
Сбербанк плавающая ставка от 0 до 1% от 0 до 10% до 300 тыс. р.
Открытие нет от 0 до 1,3% от 0,99 до 4,99% от 150 000 до 500 000 р.
ДелоБанк до 5% от 0-0,3% 2-3% до 150 тыс. р.
Сфера нет 0 руб. от 0 до 5% 100 000 — 500 000 р. в зависимости от тарифа
ВТБ нет от 0 до 0,5% от 0 до 11% до 150 тыс. р.
ПромСвязьБанк нет от 0 до 1% от 1,5 до 11% до 150 тыс. р.
Эксперт-банк по соглашению От 0,15 до 0,5, минимум 100 руб. от 2 до 10% до 100 тыс руб

А теперь сравним, какие опции предлагает тот или иной банк

Интернет-банкинг и мобильное приложение Корпоративные карты Зарплатный проект Валютный счет
Тинькофф есть выпускаются в день регистрации — бесплатно, после — 490 руб. бесплатные переводы бесплатно
Точка есть выпуск и обслуживание бесплатно комиссия за перевод денег сотрудникам устанавливается по соглашению сторон бесплатно
Альфа-Банк есть выпуск и обслуживание бесплатно бесплатные переводы бесплатно
Сбербанк Есть от 2 до 7 тыс. р./год переводы от 0 р. 3000 р. за открытие
Открытие Есть выпуск бесплатно, обслуживание — 149 р./мес. за карту есть, бесплатные переводы открытие — 800-2000 р.
ДелоБанк Есть бесплатные 0,2% за перевод бесплатно
Сфера есть 1 карта бесплатно 1% за перечисление зарплаты и пособий бесплатно
ВТБ Есть стоимость обслуживания — 0 р. 0-1% за перевод бесплатно
ПромСвязьБанк Есть выпуск бесплатно от 0,1% за перевод зарплаты бесплатно
Эксперт-банк есть 1 карта бесплатно за перевод на зарплату взимается 0,3% 1000 рублей за открытие

Исходя из запросов бизнеса и нужно выбирать тот или иной тариф. Допустим, нет целесообразности выбирать бесплатный тариф, если планируется много платежей, за каждый из которых, нужно будет заплатить до 100 руб.

В таком случае есть смысл выбрать более дорогой тарифный план, но у которого платежи будут значительно дешевле. Нужно так же учитывать стоимость РКО для ИП, т.к. оно обязательно понадобится, когда бизнес наберет ход.

В общем, дело за вами.

Причины отказа в открытии счета

Да, такое тоже может случиться. Причинами отказа могут быть:

  • Ошибки в заявке.
  • Некорректная информация о предприятии.
  • Не предоставлены необходимые документы.
  • Предоставлены поддельные документы.
  • Плохая репутация (есть непогашенные кредиты, вами открыто было слишком много счетов).
  • Возможно, вам просто не повезло и вы попали под «выполнение плана» по отказам.

Но не спешите огорчаться. На рынке финансовых услуг предложений много и всегда можно открыть расчетный счет в другом банке. Даже есть случаи, когда в разных отделениях одного банка принимались различные решения по одному и тому же предприятию.

Источник: https://rbrbank.ru/info/sravnenie-tarifov-dlia-otkrytiia-scheta-ip.php

Открыть расчетный счет

  • Открытие расчетного счета, выезд представителя, заверка документов
  1. Ежемесячная плата с 3-го месяца
  • Дешевле, если заплатить сразу за год

За счет, открытый по вашей рекомендации — дополнительный месяц бесплатного обслуживания

  1. Обслуживание любого количества счетов
  • Работа с контрактами: постановка и снятие с учета, внесение изменений
  1. Плата за перевод на счета в других банках

0,15% — мин. 19 $/€/£макс. 99 $/€/£

0,1% — мин. 19 $/€/£макс. 59 $/€/£

0,15% — мин. 59 ¥, макс. 299 ¥

0,1% — мин. 59 ¥, макс. 179 ¥

  • Плата за валютный контроль

0,15% — мин. 290 ₽, макс. 29 000 ₽

0,15% — мин. 290 ₽, макс. 29 000 ₽

0,1% — мин. 290 ₽, макс. 29 000 ₽

  1. Отклонение от курса биржи при покупке валюты
  • Если были операции по счету, годовых

0,5% на мин. остаток за месяц, макс. 1000 ₽

1,5% на мин. остаток за месяц, макс. 4000 ₽

3% на мин. остаток за месяц, макс. 10 000 ₽

4% на мин. остаток за месяц, макс. 10 000 ₽

  1. На счет юрлица и ИП в Тинькофф Бизнесе, круглосуточно
  • В налоговую или бюджет, отправляем с 1:00 до 21:00 Мск
  1. Перевод в другой банк, отправляем с 1:00 до 21:00 Мск

3 — бесплатно, дальше по 49 ₽

1000 — бесплатно, дальше по 19 ₽

  • Пакет бесплатных переводов в другие банки

490 ₽ на месяц, 4900 ₽ на год

990 ₽ на месяц, 9900 ₽ на год

1990 ₽ на месяц, 19 900 ₽ на год

предоставляется бесплатно

  1. На личную дебетовую Тинькофф
  • На личную кредитную Тинькофф
  1. Выпуск любого количества при открытии счета
  • от 800 000 до 1 000 000 ₽
  1. от 1 000 000 до 1 600 000 ₽
  • от 1 600 000 до 2 000 000 ₽
  1. от 2 000 000 до 2 800 000 ₽
  • Дополнительная плата для каждой операции
  1. Пакет бесплатных переводов физлицам

предоставляется бесплатно

  • Количество предоставляемых пакетов
  1. Пополнение в банкоматах Тинькофф
  • Сумма бесплатных пополнений
  1. Пакет бесплатных пополнений

490 ₽ на месяц, 4900 ₽ на год

990 ₽ на месяц, 9900 ₽ на год

предоставляется бесплатно

  • Сумма бесплатных пополнений с пакетом
  1. Пополнение через партнеров
  • Со счетом в Тинькофф Бизнесе

Источник: https://www.tinkoff.ru/business/tariffs/

Ссылка на основную публикацию