Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы и требования к держателям

Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Корпоративная бизнес карта вне зависимости от того, какие средства на ней находятся — собственные держателя или заемные в банке, позволяет прежде всего:

  • иметь постоянно доступ к деньгам;
  • производить безналичные расчеты без взимания комиссий;
  • оплачивать командировочные, хозяйственные и представительские расходы;
  • расплачиваться с поставщиками;
  • осуществлять контроль операций и формировать отчетность с использованием дистанционных каналов;
  • зарабатывать на покупках.

Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.

Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:

Условия Дебетовая бизнес-карта Кредитная бизнес-карта Премиальная Visa Platinum Business Премиальная Mastercard Preferred Моментальная бизнес-карта Цифровая бизнес-карта
Доступ к деньгам на расчетном счете В режиме 24/7
Стоимость ежегодного обслуживания (руб.) 2500 2500 7000 7000 1000
Лимит бизнес-карт Без ограничения Максимум 5 карт к одному счету Не более 2 карт к одному счету: Visa и Mastercard
Лимит выдачи наличных (сутки) 170000 рублей 500000 рублей 50000 рублей Не предусмотрено
3000 долл. США
2600 евро
Лимит выдачи (месяц) 5000000 рублей 15000000 рублей 500000 рублей
Комиссия за выдачу наличных в пределах лимита 7 процентов от суммы снятия, минимум 300 рублей
Лимит на внесение наличных Без ограничений
Мобильный банк в месяц 60 рублей 60 рублей Бесплатно Бесплатно 60 рублей 60 рублей
Возможность оплаты покупок в интернете
  • Для оплаты в интернете потребуется:
  • • ввести номер карты, срок действия, код безопасности;
  • • подключить мобильный СМС-банк от Сбербанка
Дополнительные привилегии Минимальные расходы Кредитный лимит до 1000000 рублей Бесплатное посещение бизнес-зала. Плата за посещение гостя списывается со счета бизнес-карты Мгновенный выпуск и бесплатное обслуживание Карта без пластика с полноценным функционалом

Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:

  • обратиться к менеджеру в отделение банка, с которым заключен договор расчетно-кассового обслуживания;
  • заполнить форму заявки, находящуюся в свободном доступе на официальном сайте sberbank.ru;
  • оформить карту через дистанционный автоматизированный сервис “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

В заявке требуется указать минимальное количество данных:

  • фамилию и имя контактного лица;
  • адрес местонахождения организации;
  • номер телефона для связи;
  • официальное название компании;
  • индивидуальный номер налогоплательщика.

Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.

Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:

  • Осуществлять предпринимательскую деятельность в течение не менее, чем 12-месячного срока.
  • Получать за календарный год от реализованных товаров и услуг сумму не более 400 миллионов рублей.
  • Не иметь на момент подачи заявки на оформление ограничений со стороны налоговой инспекции.

После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:

  • Пополнить баланс карты.
  • Произвести активацию пластика:
    • через сотрудника банка;
    • путем выполнения запроса на операцию в автоматизированном терминале.

Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.

По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:

  • Управление деньгами и операциями через сервис интернет-банкинга “Сбербанк Бизнес Онлайн” осуществляется уполномоченными лицами посредством ввода логина и пароля. Документальным подтверждением расходов считаются:
    • чек, выданный кассиром или терминалом;
    • накладная на приобретенные товарно-материальные ценности.
  • Снять деньги в пределах установленного лимита можно, как и с любой другой карты Сбербанка, в:
    • кассе отделения при предъявлении паспорта;
    • банкомате при наличии карты и вводе PIN-кода.

Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.

  • Пополнение баланса:
    • наличными может производиться через банкомат или кассу Сбербанка. Никаких ограничений по суммам пополнения не существует;
    • безналичным переводом с расчетного счета компании через личный кабинет “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

Важно понимать, что в системе дистанционного сервиса для юридических лиц и предпринимателей перевести деньги только по номеру карты или мобильного телефона не получится — все поля платежного поручения потребуется заполнить и подписать электронной подписью.

Возможности бизнес карты Сбербанк

Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:

  • Пользоваться ее ресурсом вправе руководитель и сотрудники в любое время, вне зависимости от собственного местонахождения в момент оплаты.
  • Оплата будет производиться без необходимости обращения в бухгалтерию.
  • Предоставляется возможность регулировать траты, путем установки необходимых лимитов.
  • Использовать бизнес-карту можно для оплаты любых расходов начиная с приобретения канцелярских товаров и оплаты командировочных расходов, заканчивая покупкой дорогостоящего оборудования и организацией официальных приемов.
  • Пользоваться картой за границей, производя оплату и снимая наличные.
  • Производить бесконтактную оплату с мобильного телефона даже при отсутствии физического носителя, используя мобильное приложение или сервисы электронных платежей Pay.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.

Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.

При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.

Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.

Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:

  • Заходите в личный кабинет системы “Клиент Банк юридических лиц”.
  • Переводите деньги с дебетового счета на расчетный.
  • Пополняете баланс бизнес-карты с расчетного счета.

Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.

Недоступны операции перевода с бизнес-карты:

  • на личную карту руководителя или любого сотрудника;
  • на бизнес-карту другой компании.

ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.

Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:

  • дебетовых — бесплатно;
  • кредитных — со взиманием платы за обслуживание в размере 7 процентов, минимум 300 рублей.

Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:

  • обратиться в Сбербанк по телефонной и факсовой связи;
  • получить деньги;
  • заплатить комиссию в размере 6000 рублей.

Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.

Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.

Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.

  1. Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.
  2. Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.
  3. Держатели карт получают значительные привилегии:
  • Подключение к программе “Бизнес-кешбэк” позволяет при использовании карты в привычном режиме получать бонусные баллы в размере:
    • 0,5 процента на карты, ресурсом которых являются деньги предприятия;
    • 1 процент на карты, ресурсом которых являются заемные в банке деньги.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.

    • Присоединение к программе для профессиональных клиентов “Лента ПРО” позволяет:
      • экономить до 9 процентов на закупках;
      • обслуживаться оперативно на специальных кассах;
      • получать дополнительные скидки.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

    • Получение дополнительных 10 процентов от суммы за пополнение баланса рекламного кабинета в социальной сети ВКонтакте с помощью карт Мастеркард-бизнес.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

    • Экономию на покупке топлива при использовании сервиса Яндекс. Навигатор.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

    • Участие в проекте от Gett предполагают скидку в 20 процентов на поездки в такси.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

    • Дополнительные скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard и Visa.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

  • Выгодные предложения в магазинах Duty Free н территории Международного аэропорта Шереметьево.

Установка лимита для корпоративной карты

Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.

Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.

Читайте также:  Аванс: это сколько процентов от зарплаты, срок выплаты

Уполномоченный представитель организации — клиента Сбербанка должен, учитывая максимальный размер ограничения, установленный Сбербанком, установить собственный лимит, связанный с:

  • Получением наличных денег по карте:
  • Совершением безналичных операций в торговых и сервисных сетях, по безналичным переводам:
  • Общим лимитом на совершение любых операций по корпоративной карте ежемесячно.

Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте:

  • снимать с карты ежемесячно до 5 миллионов рублей;
  • снимать с карты ежесуточно до 170 тысяч рублей.

Неоспоримо, что такой продукт, как бизнес карты — удобный, эффективный и выгодный расчетный инструмент, позволяющий получать высококлассный сервис, упростить расходы, экономить за счет специальных предложений. Важно не забывать устанавливать своевременно ограничения и блокировать карты уволенных сотрудников.

Источник: https://www.Sravni.ru/banki/info/biznes-karta-sberbanka/

Как пользоваться корпоративной бизнес-картой от Сбербанка для ИП

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифыКогда требуется обеспечить быстрое финансирование оперативных нужд сотрудников, бизнес-карта Сбербанка для ИП станет оптимальным вариантом решения этого вопроса. Удобный корпоративный пластик пришел на смену чековой книжки, позволяя использовать деньги с расчетного счета предпринимателя. Карточка доступна только для действующих клиентов банка, а для оформления достаточно направить соответствующий запрос через онлайн-кабинет Сбербанка.

Особенности корпоративной карты

Развитие бизнеса ИП ведет к найму новых сотрудников, работающих в рамках трудового договора. Чтобы организовать быструю выдачу средств на потребности бизнеса, индивидуальные предприниматели выпускают пластик.

На выбор клиентам предлагается оформление дебетовой или кредитной карточки. Первый вариант ограничен средствами на расчетном счету предпринимателя.

Вторая разновидность карточек предполагает выделение кредитной линии, в пределах которой уполномоченные сотрудники вправе расходовать средства.

Преимуществом перехода на работу по карте служит возможность пользоваться деньгами организации в любое время суток, с правом дистанционного управления руководителем бизнеса расходованием средств через онлайн-кабинет бизнес-приложения.

Эмиссия организуется с поддержкой международных систем Виза или Мастеркард, что делает ее востребованной в организациях, где часто ездят в служебные командировки за границу.

При использовании пластика есть важная особенность – перевести деньги на личную карту сотрудник напрямую не сможет. Для этого потребуется перекинуть денежные средства на счет фирмы, а затем перечислить с него по реквизитам личной карты.

Такой способ взаимодействия предполагает необходимость согласования транзакции с руководством, имеющим доступ к аккаунту интернет-приложения банка.

Эмиссия корпоративного пластика открывает широкий перечень полномочий при использовании средств ИП:

  • совершение платежей по выставленным поставщиками счетам, с покупкой необходимых материалов, товаров, комплектующих, в которых нуждается бизнес;
  • безналичные перечисления в адрес контрагентов организации;
  • оплата хознужд, проведение обязательных платежей предприятия;
  • передача сотрудникам финансовых средств для служебных командировок, оплата представительских;
  • снятие доверенными лицами наличных на нужды предприятия или организацию исполнения должностных обязанностей.

Снимая средства в пределах указанных эмитентов лимитов, пользователь карточки может делать это бесплатно.

Корпоративная карточка позволяет использовать функционал интернет-банкинга для предпринимателей. Чтобы организовать эффективную схему финансирования в интересах бизнеса, часто корпоративная карта выпускается сразу, при подписании договора на рассчетно-кассовое обслуживание и работу с расчетным счетом.

Условия получения карты

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Просто так выпустить карточку для бизнес-нужд не получится. Услуга доступна новым или действующим клиентам Сбербанка. Иными словами, условием эмиссии станет подключение РКО и наличие счета у предпринимателя, зарегистрированного в системе Сбербанк-Онлайн. По этой причине при попытке заказать пластик владельца бизнеса перенаправят на страницу авторизации.

Услуга оформления доступна в дистанционном режиме из личного кабинета пользователя бизнес-приложения, что требует предварительного оформления расчетного счета и РКО через банк. Сразу после завершения регистрации в системе, подается заявка на выпуск с указанием важной информации:

  • типа карточки;
  • количества необходимого для нужд предприятия пластика;
  • сведений о лицах, имеющих доступ к использованию средств с карты;
  • лимиты для каждого пластикового продукта.

После того, как карточки будут готовы, на почту пользователя пришлют оповещение с приглашением нанести визит в отделение, где организовано РКО бизнеса предпринимателя.

Как оформить бизнес карту в Сбербанке

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Чтобы воспользоваться корпоративной картой Сбербанка, предстоит зарегистрироваться в личном кабинете. При возникновении проблем с регистрацией и неясностей, предприниматель может обратиться в офис банка, получить необходимую консультацию и оставить заявку на выпуск.

Если принято решение отправить онлайн-запрос на эмиссию карточки ИП, действуют в следующей последовательности:

  1. Авторизоваться в кабинете Сбербанка.
  2. Перейти в раздел формирования счета и нажать на выбор действий со счетом.
  3. Выбирают ссылку с привязкой счета к бизнес-карте.
  4. После этого активируется раздел с бизнес-картами из раздела с продуктами и услугами банка.
  5. Далее предстоит внести сведения о держателях бизнес-карты. Это потребуется для наделения полномочиями использования корпоративной карточки конкретными лицами. Предприниматель или его уполномоченное лицо переходит в раздел с информацией о держателях карт и нажимает ссылку добавления и заполнения анкеты.

Для передачи полномочий работать с пластиком предстоит заполнить анкетные данные человека:

  1. ФИО и информацию об имени и фамилии, которую нанесут на лицевую сторону карточки.
  2. Пол, информация о рождении.
  3. Сведения о гражданстве.
  4. Прописка, место жительства.

После внесения всех необходимых данных появляется предложение выпустить корпоративную карточку. Подобное распоряжение предприниматель вправе выполнить в любой момент после открытия счета и подключения РКО.

Выбор граждан, получающих доступ к карточному счету, открывает возможность подготовки заявления в банк с просьбой оформить корпоративную карточку.

Чтобы передать распоряжение, пользователю онлайн-кабинета потребуется ЭЦП (электронная подпись), после чего документ направляется на обработку в банк.

Следить за рассмотрением заявки несложно. Через личный доступ бизнес-приложения открывают раздел с заявлениями, и проверяют текущий статус обработки распоряжения клиента.

Местом выдачи пластика станет – отделение, где оформлено РКО предпринимателя. Все, что остается сделать, это явиться в отделение и активировать пластик. Выдача конверта с пинкодом происходит одновременно с передачей пластиковой карточки.

Лимиты

Перед началом пользования, стоит изучить ограничения, установленные эмитентом:

  • зачисление на расчетный счет за сутки не более 100 тысяч рублей;
  • снятие наличных – не выше 170 тысяч рублей в течение суток;
  • получение наличности в месяц ограничено 5 миллионами рублей.

Условиями сотрудничества эмитент устанавливает максимальный лимит, выше которого распоряжения по карте не исполняются.

При желании, собственник бизнеса вправе настроить лимиты самостоятельно, исходя из индивидуальных потребностей по каждому из сотрудников, уполномоченных совершать операции по карте. Лимиты меняют по онлайн-заявлению от владельца аккаунта.

Снятие наличных с карты

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Если потребовалось снятие наличности с бизнес-карточки, следует быть готовым к взиманию комиссии. Хотя обналичивание не происходит бесплатно, предложенный в рамках корпоративного пластика тариф будет выгоднее чековой книжки.

Работа с наличностью осуществляется с применением следующих тарифов (условия, утвержденные с 14 января 2019 года):

  1. Выдача средств с помощью терминалов и банкоматов Сбербанка в зависимости от типа выпущенной карты бесплатно или с взиманием 1%-ной комиссии.
  2. В кассах других банков — 1-3%, но не менее 150-300 рублей за операцию. Дополнительно стороннее финансовое учреждение вправе устанавливать дополнительные комиссии.
  3. При выдаче средств в чужих банкоматах взимают 1-3% от суммы, но не менее 90 рублей.
  4. Если организуется экстренное снятие средств с помощью международной платежной системы единоразовая плата составит 6 тысяч рублей.

Чтобы узнать точные правила работы по карте, рекомендуется изучить страницу с тарифами обслуживания счета на сайте Сбербанка, выбрав нужный тариф. Не стоит забывать, что особенно выгодно предпринимателям расходовать средства безналичным способом. В таком случае, комиссия не взимается.

Как активировать бизнес карту сбербанка

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Чтобы начать работать с корпоративным пластиком, предстоит предпринять действия по его активации. В зависимости от обстоятельств и потребностей предпринимателя, активировать карту можно одним из следующих способов:

  1. Если отсутствует острая потребность в экстренном использовании пластика, стоит дождаться автоматической активации, которая происходит в течение 24 часов после выдачи готовой карточки.
  2. Если поблизости есть банкомат Сбербанка или терминал, активация происходит путем отправки запроса о балансе. Нужно лишь вставить карточку в картоприемник, ввести пинкод и выбрать в меню функцию баланса. Вместо запроса баланса можно выполнить любое другое распоряжение по карте через терминал.
  3. Иногда условия не позволяют активировать продукт через банкомат. Тогда клиент обращается к менеджеру отделения и просит выполнить процедуру сразу при получении.

Стоит помнить, что любые финансовые операции по карте требуют наличия на счету определенного количества средств, поэтому перед началом работы следует выполнить пополнение счета. Контролировать состояние карточного баланса проще всего через дистанционный доступ к Сбербанк Онлайн.

Тарифы карты

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Удобный корпоративный пластик предполагает подключение к одному из доступных тарифных планов. Ежегодный платеж по карте составляет 2,5 тысяч рублей или по 250 рублей ежемесячно. Чтобы получать оперативное оповещение о приходно-расходных операциях, клиент подключает смс-информирование с ежемесячной платой в 60 рублей.

В зависимости от потребностей бизнеса, индивидуальный предприниматель подключается к следующим тарифам:

  1. «Лёгкий старт» предназначен для начинающих бизнесменов, которым важна каждая вложенная копейка. Банк не взимает плату за обслуживание. Вместо этого банк взимает комиссии за исполнение операций: обналичивание с расчетного счета – 3%, пополнение – 0,15%. Операции в адрес физлиц ограничены 150 тысячами рублей. Первые три операции в пользу юрлиц выполняются бесплатно, а далее Сбербанк возьмет по 100 рублей за каждое новое финансовое распоряжение.
  2. «Удачный сезон» в рамках тарифа заложены потребности предпринимателей, чья деятельность имеет выраженную сезонность. Оформление сотрудничества предполагает уплату 490 рублей с возможностью совершения 5 платежей без взимания комиссии. Отчисления в пользу физлиц не превышают 150 тысяч рублей в рамках оплаченного тарифа, а бесплатное пополнение ограничено 50 тысячами рублей.
  3. «Хорошая выручка» — тариф для тех, кто нуждается в постоянном пополнении расчетного счета, например, при ведении предпринимательской деятельности в розничной торговле. Плата по тарифу составляет 990 рублей, с правом бесплатного пополнения в пределах 100 тысяч рублей. Банк обеспечит бесплатное исполнение 10 финансовых операций в течение месяца.
  4. «Активные расчёты» поможет эффективно управлять бизнесом, предусматривающим множество операций по счету. Тариф стоит 2490 рублей, в которые входит бесплатное выполнение 50 финансовых распоряжений предпринимателя.
  5. Максимум свободы дает тариф «Большие возможности» с оплатой 8,6 тысяч рублей. По тарифу предусмотрено бесплатное исполнение денежных переводов физлицу на сумму до 300 тысяч рублей и обналичивание суммы до полумиллиона рублей. Сбербанк выполнит 100 финансовых распоряжений клиента в рамках оплаченного тарифа.
Читайте также:  Бизнес-план ателье по пошиву одежды: как открыть мастерскую с нуля и что для этого нужно?

Выбор тарифа напрямую связан с уровнем финансовой активности по расчетному счету предпринимателя, однако вне тарифа обслуживания ИП по карте установлены дополнительные платные услуги:

  1. Запрос последних 10 операций через банкомат – 15 рублей за каждую выписку (аналогичная услуга через Сбербанк Онлайн производится бесплатно).
  2. Информация от банка-эквайера по операциям с корпоративной карточкой – 150 рублей.
  3. Остаток на карточном счету через устройства других эмитентов – 15 рублей за запрос.

Как закрыть карту

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Намереваясь заблокировать и закрыть карточку, владельцу бизнеса предстоит выполнить стандартную процедуру, как и при управлении другими разновидностями платежного пластика Сбербанка.

Блокировка происходит по телефону или из личного кабинета. Если клиент находится в отделении, аналогичные действия выполнит менеджер отделения.

Отказ от карточки предполагает закрытие карточного счета на основании поданного клиентом заявления. Если нет возможности явиться в банк сразу, заявка подается из личного кабинета.

Необходимо помнить, что на рассмотрение и обработку заявки у банка уходит некоторое время, после чего клиент приглашается в отделение и получает документы, подтверждающие окончательное закрытие.

Источник: https://zambank.ru/karty/biznes-karta-sberbanka-dlya-ip

Как пользоваться бизнес картой Сбербанка для ИП

Ведёте свой бизнес? Хотите упростить расчёты и финансовые операции? Бизнес карточка Сбербанка предназначена специально для корпоративных клиентов организации, ИП, ООО и других видов юридических лиц. Сбербанк предлагает индивидуальным предпринимателям и владельцам малого бизнеса ряд преимуществ , речь о которых пойдёт далее.

Что такое бизнес карта Сбербанка

Банковские организации предлагают отдельные условия для физических и юридических лиц, поскольку у каждой из категорий клиентов отличные потребности. Сбербанк выпускает дебетовую и кредитную карты для бизнеса: первая использует собственные средства компании, вторая – финансы банка с последующим погашением средствами с расчётного счёта (р/с).

Кредитная Дебетовая
Стоимость обслуживания 2500 руб/год 2500 руб/год
Использование средств Банковские с льготным периодом до 50 дней Собственные с расчётного счёта
Ограничения Кредитный лимит устанавливается банком в размере до 1 млн рублей Лимит на число транзакций, доступную сумму со счёта устанавливается владельцем компании
Количество пластика, доступного к оформлению Не ограничено Не ограничено
Основания для выпуска Заявление, налоговая отчётность, лицензии, документы об активах Открытие р/с и заполнение заявки на выпуск карт

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Дебетовая бизнес карта от Сбербанка предназначена для корпоративных клиентов, желающих упростить управление финансовыми процессами компании.

У каждого юрлица есть расчётный счёт, который периодически пополняется и при необходимости служит источником обналичивания денежных средств или используется для финансовых расчётов.

На него Сбербанк оформляет пластик, и владелец карты получает право распоряжаться финансами компании.

Экземпляров может быть выпущено столько, сколько необходимо заказчику – они передаются в пользование уполномоченным сотрудникам, получившим соответствующее разрешение от руководства. Помимо р/с, открытого в рублях, карту можно привязать к валютному.

Что предлагает корпоративная бизнес карта:

  • В отличие от стандартных наличных расчётов между юридическими лицами, ограниченного 100 тысячами рублей, безналичные операции по карте не лимитированы и за них не взимается банковская комиссия.
  • Каждый экземпляр пластика закреплён за определённым держателем, при смене владельца сведения могут меняться.
  • Расчёты с помощью пластика избавляют сотрудников от предоставления лишней документации, а пополнение производится с помощью банкоматов и терминалов Сбербанка при наличии карты.
  • Лимитирование расходов позволяет избежать лишних трат со стороны сотрудников компании, и даже позволяет подзаработать.
  • Финансовые операции производятся по рабочим моментам, доступна оплата товаров и услуг в сети интернет и розничных магазинах. К корпоративным картам подключается функция кэшбека, и сотрудники могут получать приятные бонусы за потраченные средства на строительные материалы, в такси и на АЗС.
  • Оплата становится проще с бесконтактными сервисами для проведения платежей с помощью приложений для смартфонов и сервисом PayPass. Не обязательно помнить кодовое значение или даже брать с собой карту, чтобы совершить покупку.
  • Использование безналичных расчётов на территории РФ и за её пределами. Отправляясь в командировку, работник может получить такую корпоративную карту, где изначально установлен лимит денежных средств, который он может потратить в поездке, при этом чеки и отчёт о распределении финансов предоставлять не нужно, ведь все данные уже хранятся в Личном кабинете.
  • Кабинет – возможность для наблюдения, контроля и управления финансами. Здесь же можно заказать выпуск дополнительных экземпляров пластика или перевыпуск карты. Все движения по счёту отображаются и доступны для просмотра руководителю предприятия.

Обратите внимание: Бизнес карта Сбербанка выпускается на базе международных платёжных систем VISA (ВИЗА) и MasterCard (Мастеркард).

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Особенности оформления

Сбербанк предлагает клиентам два способа оформления продукта:

  • Через заполнение интернет-заявки в сервисе для корпоративных клиентов Сбербанк Бизнес Онлайн;
  • С помощью заявки, поданной руководителем или уполномоченным лицом в отделении.

Первый способ предполагает предварительную регистрацию р/с для дальнейшей установки лимитов на расходы и заказ эмиссии карты для определённого пользователя.

Здесь же, в Личном кабинете сервиса, заполняются сведения о будущем держателе карты с возможностью заказать пластик сразу после заполнения формы или спустя некоторое время – введённые данные остаются в системе и удаляются по желанию пользователя. Для завершения процедуры необходима электронная подпись юридического лица.

ВАЖНО! В анкету держателя банковского продукта вносится информация о гражданстве, прописке и месте фактического проживания человека, поле и ФИО. Фамилия и имя, указанные в форме, будут вынесены на титульную сторону.

Аналогичная процедура проводится и в отделении Сбербанка, куда обращается представитель компании, но, в отличие от дистанционной подачи заявки, при посещении банка можно забыть нужные документы – придётся приходить ещё раз.

После подачи соответствующего заявления готовая карта будет доставлена по юридическому адресу в упакованном виде вместе с инструкцией по использованию и индивидуальным ПИН-кодом. Активация пластика проводится непосредственно владельцем.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Установка лимитов для корпоративной карты

Перед использованием корпоративного продукта важно установить ограничение денежных средств р/с организации, которыми владелец может пользоваться. Лимит задаётся отдельно для каждого держателя в онлайн-сервисе Сбербанка для бизнеса. Изменять указанные данные можно неоднократно.

Обратите внимание: помимо непосредственного денежного ограничения может устанавливаться ограничение на число ежедневных и ежемесячных транзакций.

Особенности осваивания

Распоряжаться денежными средствами, собранными на расчётном счету компании, имеют право только уполномоченные сотрудники. Об установке лимитированного распоряжения денежными средствами для каждого отдельно случая уже было сказано, поэтому перейдём к непосредственным условиям пользования пластиком Сбербанка.

  • Каждый тип пластика может быть единоразово пополнен на 100 тысяч рублей в кассе или банкомате Сбербанка. На счёт будет зачислена не вся сумма – банк удерживает 0,3% в качестве комиссии.
  • Сбербанк установил, что расход денежных средств с одной карты может достигать 170 тысяч рублей ежедневно и 5 миллионов рублей в месяц.
  • Обналичивание средств в банкоматах и кассах своего банка будет облагаться комиссией в размере 1,4% от суммы снятия и 3%, если снимать в другом банке.
  • Денежные переводы внутри Сбербанка не оплачиваются дополнительно.
  • Мобильный банкинг несёт дополнительные расходы в размере 60 рублей каждый месяц.

Тарифы на обслуживание бизнес-счетов

Обслуживание корпоративного банковского счёта по сравнению с предложениями для физических лиц дешёвым не назовёшь, однако Сбербанк нередко предлагает новым клиентам бесплатное годовое обслуживание.

В стоимость услуг финансовой организации войдут 2,5 тысячи рублей в год (оплата обслуживания пластиковой бизнес-карты), а также цена непосредственной поддержки р/с клиента, зависящая от выбранного тарифа.

Таких тарифных планов расчётно-кассового обслуживания в Сбербанке предусмотрено 5:

  1. «Лёгкий старт» позволяет клиенту ежемесячно выполнять 3 бесплатных платежа. Каждый последующий обойдётся владельцу в 100 рублей, при этом плата за оказание банковских услуг не взимается на время сотрудничества компании со Сбербанком, пока клиент самостоятельно не решит перейти в другой тарифный план или не заводит ещё один расчётник.
  2. «Удачный сезон» предоставляет 5 бесплатных транзакций, а последующие будут стоить 49 рублей. Пополнение до 50 тысяч выполняется бесплатно. Цена обслуживания составляет 490 рублей.
  3. 10 льготных операций ежедневно и бесплатное пополнение на сумму до 100 тысяч даёт «Хорошая выручка», при этом услуги банка стоят 990 рублей, а неиспользованные платежи переносятся на следующий месяц.
  4. «Активные расчёты» включает 50 бесплатных операций каждый месяц – все последующие тарифицируются по 16 рублей. Стоимость тарифного плана – 2490 рублей/месяц.
  5. «Большие возможности» дарят пользователям 100 бесплатных транзакций ежемесячно (последующие обойдутся в 100 рублей каждая), бесплатное пополнение до 500 тыс. при стоимости 8600 рублей.
Читайте также:  Бизнес-план сувенирной продукции: процесс регистрации бизнеса и необходимое для работы оборудование

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Особенности правильного перевода на карточку

Как пользоваться бизнес картой и правильно пополнять? Она пополняется, однако есть нюанс: переводы с карты физического лица на корпоративную карту и обратные переводы невозможны.

Деньги можно получить только с расчётника либо зачислением через банкомат, терминал. Если есть необходимость перекинуть деньги в карты физлица на корпоративную карту определённого человека, необходимо перечислить средства на р/с организации, а затем в Личном кабинете совершить пополнение указанной карты с помощью руководителя или уполномоченного на то лица.

Как снимать наличные с бизнес карты Сбербанка

Наличные с корпоративной карточки снимаются также, как с карт физлиц:

  • В кассе отделения Сбербанка после предъявления документа, удостоверяющего личность;
  • В банкомате родного или другого банка с обязательным вводом защитного ПИН-кода и удержанием комиссии.

Вне зависимости о того, где снимаются денежные средства, Сбербанк не выдаст запрашиваемую сумму полностью: в родных кассах или банковском оборудовании размер комиссии составит 1,4%, в других финансовых организациях – 3%.

В банкоматах предусмотрена стандартная процедура:

  1. Пластик вставляется в картоприёмник;
  2. Пользователь вводит защитный ПИН-код, после проверки и подтверждения попадая в главное меню;
  3. Выбирается пункт меню «Выдача наличных»;
  4. Указывается сумма к снятию;
  5. Забираются деньги и карточка.

ВАЖНО! Если пластик забыт в картоприёмнике, необходимо временно его заблокировать, а также обратиться на Горячую Линию Сбербанка с просьбой вернуть. Забытые карты забираются из банкомата во время планового инкассирования.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Подбор услуг

Помимо заказа корпоративных юридические лица могут организовать выпуск зарплатных карт.

Инициирование зарплатного проекта возможно при обращении в офис Сбербанка или в онлайн-сервисе для корпоративных клиентов.

Поскольку в отделении консультированием и оформлением документации будет заниматься сотрудник, стоит рассмотреть, как открыть зарплатные карты для сотрудников в «Сбербанк Бизнес Онлайн».

  1. В разделе «Услуги» выберите пункт «Зарплатный проект».
  2. Откройте реестр счетов и карт и нажмите кнопку «Создать».
  3. Выскочившая форма заявки будет по большей части заполнена, кроме данных об исполнителе. Кроме того, необходимо заполнить список сотрудников с указанием персональных данных вроде ФИО, места жительства, прописки и т.п. В него потребуется внести сведения обо всех работниках компании, которым планируется выплачивать зарплаты таким образом.
  4. Сформированную заявку следует снабдить электронной подписью и направить в банк на рассмотрение.

Отзывы от ИП

Что может быть важнее отзывов клиентов, успевших попробовать банковский продукт для бизнеса? Вот и мы считаем, что ничего, поэтому приведём тезисы мнений о продукте от тех, кто имел счастье и несчастье ею воспользоваться.

  • Основная причина негатива по стороны юрлиц состоит в том, что часто такая карта в силу недостаточного разъяснения со стороны сотрудников Сбербанка оказывается автоматически заказанной после подключения тарифного плана «Лёгкий старт». Кто-то по инерции или рекомендации консультантов соглашался, а затем жаловался на «навязанные» банком годовые выплаты за содержание карты в размере 2500 тысяч. Благо, сейчас первый год использования бесплатный.
  • Недостатком считают и невозможность переводов с и на карточки физических лиц.
  • Следующий момент, вызывавший недовольство – высокая оплата после первого года льготного пользования. Однако Всё субъективно и зависит от доходов юрлица: если можете позволить себе выложить 250 рублей в месяц на содержание подобного продукта, причин для недовольства больше не должно найтись, поскольку пользователи отмечают комфорт и простоту его использования, сопряжённого с онлайн сервисом Сбербанка для бизнеса.
  • Расчёты осуществляются круглосуточно, даже когда банк уже не работает, деньги со счёта компании все равно можно снять – дела не простаивают. Доступна оплата в магазинах и интернет-маркетах, снятие наличных и пополнение карты в банкоматах и кассах.

Источник: https://Bizneslab.com/biznes-karta-sberbanka-dlja-ip-chto-jeto-takoe/

Кредитная бизнес-карта Сбербанка для ИП: отзывы, условия, тарифы

Индивидуальным предпринимателям, оформившим РКО в Сбербанке, финансовая организация предлагает воспользоваться выгодным финансовым инструментом – кредитной бизнес-картой.

Кредитка является инструментом регулярных платежей, позволяющим предпринимателю вовремя производить закупки товара и экономить на комиссии при платежах, облегчает жизнь бухгалтерам и ускоряет бизнес-процессы.

На кредитке установлен льготный период в количестве 50 дней и кредитный лимит, достигающий 1 млн рублей. Стоимость годового обслуживания кредитки для бизнеса составляет 2 500 ₽.

О продукте

Оформив кредитную бизнес-карту в Сбербанке, индивидуальный предприниматель получает возможность в любое время приобрести все необходимое для своего дела, пользоваться увеличенным грейс-периодом при покупках у партнеров финансовой организации (Лукойл, Метро, Мегафон и др.) и сэкономить на процентах.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

  • Размер беззалогового кредитного лимита по карточке может достигать 1 млн ₽.
  • При подключении к программе «Бизнес-кешбэк» индивидуальный предприниматель получает возможность зарабатывать на покупках.

Плюсы и минусы кредитки

Специальная кредитная бизнес-карта, оформленная ИП в Сбербанке, несет предпринимателю следующие преимущества:

  • не нужно выдавать под отчет наличные и оформлять платежки;
  • возможность расплачиваться картой за рубежом;
  • возможность быстро получить деньги при кассовом разрыве или при возникновении срочной необходимости;
  • все необходимые приобретения можно оплачивать кредиткой и не платить комиссии за платежные поручения;
  • подключив услугу СМС-информирования, можно контролировать баланс кредитки;
  • на каждую бизнес карту можно установить лимит и контролировать расходы в интернет-банкинге для бизнеса.

Недостатками карточки называют высокую стоимость годового обслуживания продукта. Кроме этого, одобренный кредитный лимит может не соответствовать запрашиваемой сумме.

При активном использовании бизнес-карты, лимит кредитки могут впоследствии увеличить.

Банк может отказать в выдаче кредитного продукта, не объясняя причин. Однако кредитку получить легче, чем банковскую ссуду.

Оформление банковского продукта

Проект Сбербанка называется «Бизнес без купюр». Чтобы оформить кредитную бизнес-карту, предпринимателю следует обратиться в отделение банковской организации к клиентскому менеджеру.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

  1. Специалист поможет заполнить заявку и проконсультирует о пакете необходимых документов.
  2. Оформление продукта доступно индивидуальным предпринимателям, ведущим бизнес более одного года при наличии годового оборота не более 400 млн ₽.
  3. У бизнеса не должно быть ограничений от налоговой службы.
  4. Предварительную заявку можно оставить на сайте финансовой организации, указав имя и фамилию, город проживания и номер контактного телефона.
  5. После того как заявку одобрят, предпринимателю нужно подписать необходимые документы и получить бизнес карту на руки.

Условия и тарифы

Количество бизнес-карт, которые может выпустить индивидуальный предприниматель, ограничений не имеет. Годовая стоимость обслуживания бизнес карты составляет 2 500 ₽.

При обналичивании денег в устройствах самообслуживания любых банков комиссия составляет 7% (не меньше 300 ₽).

В течение суток можно обналичить не более 170 тыс. ₽. Ежемесячный лимит на снятие средств составляет 5 млн ₽.

Лимита на пополнение счета бизнес-карты не установлено. Стоимость услуги СМС-информирования составляет 60 ₽ в месяц для каждой карточки.

Отличия кредитной бизнес-карты от стандартного займа

Если при оформлении стандартного кредита нужно указывать цель получения денег в долг, то при оформлении кредитной бизнес-карты этого не требуется.

С помощью кредитки можно совершать любые покупки и не отчитываться перед кредитором.

Кредитка для бизнеса позволяет владельцу не платить комиссию за использование кредитных средств и получать прибыль с приобретенных закупок.

Если в течение льготного периода владелец возвращает потраченные деньги, комиссия за их использование не начисляется.

Кредитка для бизнеса работает как обычная кредитная карта, и наделена всеми функциями платежного инструмента.

Акционные предложения

После оформления кредитной бизнес-карты Сбербанка, ее владелец может подключиться к бонусной программе «Бизнес-кешбэк».

За все покупки по кредитной бизнес карте держателю начисляют 1% кэшбэка. Возврат осуществляется в бонусных баллах, которые можно обменять на рубли по курсу 1 к 1.

Обмен возможен при накоплении 3 тыс. баллов. Максимальное количество, которое можно обменять за один месяц, составляет 5 тысяч.

Подключиться к бонусной программе можно в интернет-банкинге для бизнеса. Количество начисленных баллов отражается в личном кабинете онлайн-банка на третьи сутки после совершения покупки.

До 28 февраля 2020 года, при совершении покупок бизнес-картой на сумму от 9 тыс. ₽, владелец карточки получает купон на 7% скидку для следующей покупки.

Владельцы бизнес-карт платежной системы Mastercard могут воспользоваться дополнительными преимуществами, способными сократить расходы на бизнес.

Держатели карточек могут экономить на бухгалтерских услугах, закупках, транспорте и прочем. При подключении к программе платежной системы на ее сайте, держателю начисляют бонусы.

Владельцам бизнес-карт платежной системы Visa также предоставляют различные скидки и преимущества. Партнеры банка предоставляют держателям кредиток выгодные предложения.

С помощью кредитки можно сокращать расходы на транспортные перевозки, при подборе персонала, медицинском обслуживании и проч.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Отзывы держателей бизнес-карты

Анализируя отзывы о карточном продукте реальных клиентов Сбербанка на авторитетных ресурсах в сети, мы сделали ряд выводов.

Карточку считают выгодной, но дорогой в обслуживании. Конечно, здесь все зависит от того, насколько развит бизнес предпринимателя.

Некоторые клиенты называют кредитку ненужной, и поэтому отказались от ее использования. Многие недовольны высокой комиссией на обналичивание средств.

  • Иногда предприниматели не глядя подписывают документы, а после жалуются на то, что бизнес-карту им навязли.
  • Случается, что сотрудники банка намеренно вводят клиентов в заблуждение, рассказывая, что оформление бизнес карты при открытии расчетного счета является обязательным условием.
  • Отмечают и преимущества карточки – наличие льготного периода и другие плюсы, которые мы уже рассматривали.

Подводим итоги

Оформление бизнес-карты для индивидуальных предпринимателей выгоднее, чем оформление кредита на бизнес.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое, тарифы

Получить продукт достаточно просто. Кредитка действительно позволяет экономить, при ее правильном использовании.

Источник: https://onlinebankir.ru/kreditnaya-biznes-karta-sberbanka-dlya-ip-otzyvy/

Ссылка на основную публикацию