Скачать образец договор займа между ип и ип, ооо и физическим лицом

Договор – результат соглашение двух и более сторон о выполнении каких-либо условий. Этот документ имеет юридическую силу, а в суде может быть представлен в качестве весомого доказательства.

Общество с ограниченной ответственностью – юридическое лицо, учрежденное одним или несколькими лицами, которое имеет уставной капитал, делимый между участниками, власть которых определяется в соответствии с долей капитала.

Дорогой читатель! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону.

Скачать образец договор займа между ИП и ИП, ООО и физическим лицом

Это быстро и бесплатно!

Индивидуальный предприниматель – физическое лицо, которое после прохождения регистрации в некоторых соответствующих структурах имеет право осуществлять коммерческую деятельность.

Скачать образец договор займа между ИП и ИП, ООО и физическим лицом

В каких случаях заключается

Заключение договора между лицами происходит в случае возникших условий, которые должны выполнить стороны. Все условия каждого документа тесно связаны с его предметом. Таким образом, он является своего рода защитой каждый из сторон, от недобросовестного и халатного отношения к своим обязательствам.

На сегодняшний день в юридической практике встречается большое многообразие всевозможных соглашений. Предварительно их можно разделить на:

  1. Возмездный – когда, для того чтобы одна из сторон получила плату или иное вознаграждение она должна выполнить соответствующие условие. В таком случае другая сторона в соответствии с договором выполнит условие оплаты.
  2. Безвозмездный. Когда одна из сторон выполняет все условия соглашения, не получая при этом никакой платы.

Договор может быть составлен на иностранном языке либо иметь копии сразу на нескольких. При этом, в документе может указываться язык, который несет главенствующую силу.

Если говорить о классификации, то можно выделить так же:

  1. Предварительный – когда стороны договариваются о заключении основного договора в будущем.
  2. Основной договор оформляется, когда стороны готовы закрепить между собой обязанности, права и условия.
  3. Дополнительный. Когда стороны указывают дополнительные условия договора, которые не были прописаны в основном.

Какие стороны могут заключить контракт ИП с ООО

Согласно законодательству, ИП в качестве физического лица, имеет право заключение договоренностей в соответствующей форме с:

  • Юридическими лицами;
  • Физическими лицами;
  • С государственными, муниципальными предприятиями;
  • Международными организациями.

То же обстоит и с ООО.

Таким образом, любые стороны могут заключать договоренности ИП с ООО.

 Скачать образец договора между ип и ооо в формате MS Word.

Документы от ООО для подготовки соглашения

  1. Огрн. Копия о внесение в единый государственный реестр юридических лиц.
  2. ИНН /КПП. Копия о постановке в ФНС.
  3. Устав. Копия первых 3 и последней странице.
  4. Протокол собрания о назначении генерального директора.
  5. Паспорт директора.
  6. Учредительный договор. Копия.
  7. Доверенность при необходимости.

Документы от ИП

Единственной загвоздкой, которая может смущать юристов при заключении документации между ООО и ИП является различное налогообложение. Поэтому существуют некоторые особенности заключения договора между этими лицами.

Так, если предметом заключение договоренностей является услуга, то лучше всего составить акт об оказании услуг.

Однако, если без заключения договора не обойтись, то индивидуальному предпринимателю следует подготовить следующий пакет документов:

  1. Документ, удостоверяющий личность предпринимателя. Это может быть копия паспорта.
  2. Выписка из ЕГРЮЛ. Подойдет копия, но она должна быть датирована этим годам.
  3. Свидетельство о регистрации юр лица.
  4. Оригинал выписки из единого государственного реестра.
  5. ИНН
  6. Если при заключении договора сам индивидуальный предприниматель отсутствует, представителю компании необходимо будет доверенность на подписание договора.
  7. В случае отсутствия печати у индивидуального предпринимателя, он обязан предоставить уведомительное письмо на имя директора ООО.

Также следует отметить пару нюансов. Если индивидуальный предприниматель планирует приобрести услуги, работу или же товар у партнера с ОПФ ООО в кредит или рассрочку, то ему необходимо предоставить письмо, в котором подробно описать всю имеющую собственность и счета в банках с полными реквизитами.

Такое письмо будет своего рода еще одной гарантией для компании партнера, ведь в нем и буде отражаться платежеспособность и надежность.

Что должно быть в соглашении между ООО и ИП

По всем правилам деловой документации договор между двумя лицами должен содержать:

  1. Преамбула. Это первая часть, где указывается наименование предприятий, ФИО индивидуального предпринимателя, генерального директора ООО или лица уполномоченного на подпись договора. При этом, необходимо указать на основании какого документа это лицо имеет подписать документ.
  2. Заем необходимо указать предмет договора, то есть объект договоренностей (в случае, купли-продажи, оказании услуг и прочее).
  3. Права и обязанности сторон. Та часть где прописывается какие условия должны выполнить каждая из сторон.
  4. Способ, вид оплаты, стоимость. Здесь речь идет о стоимости или цене товарауслуг и о том, как другая сторона будет совершать оплату.
  5. Сроки. Здесь прописываются конкретные даты в период, которых стороны обязуются выполнить условия.
  6. Дополнительные условия. Здесь прописываются специфические для некоторых видов соглашений условия.
  7. Ответственность. В пункте об ответственности сторон прописываются последствия, которые грозят сторонам договора при невыполнении условий.
  8. Последний пункт посвящен условиям изменения и расторжения контракта.
  9. Форс-мажор.
  10. Реквизиты стороны. Здесь следует прописать ИНН, КПП, юридический и фактический адрес сторон, банковские реквизиты, коды и прочее.

Как правильно составить договор между ИП и ООО

Как уже было отмечено ранее он может являться доказательством в суде, страховкой для одного из участников договоренностей, этот документ в принципе имеет весомую юридическую силу, тогда, и только тогда, когда выполнены следующие условия:

  1. Предмет договора четко сформулирован и прописан в документе.
  2. Прописаны условия форс-мажора, с которыми согласны обе стороны.
  3. Подписи и печати с двух сторон соответствуют действительным.
  4. Лучше всего при подписании проконсультироваться с юристом.

Соглашение займа между ООО и ИП

Еще один распространённый вид документа – договор займа. Он может осуществляться в обе стороны, то есть ООО может брать заемные средства у ИП и наоборот. Разница в оформлении будет заключаться в части налогового обложения. О чем будет рассказано ниже. В рамках данной тематики, хотелось бы подробнее рассмотреть структуру такого договора.

Не смотря на то что он имеет узкую направленность, основная часть структуры такого документа схожа с его аналогами. Однако у договора займа существует собственная специфика в виде следующих условий:

  1. В предмете договора обязательно необходимо указать вид займа – процентный или без процентный.
  2. Вторым пунктом в документе необходима прописать условия передачи и возврата денежных средств.
  3. В третьем пункте настоящего документа следует обозначить ответственность займодателя. Чаще всего при невыполнении обязательств по возвращении, займодатель начисляет пени. Размер пени устанавливается по усмотрению займодателя.
  4. По желанию сторон в документ может быть добавлен пункт о конфиденциальности данного документа.

Здесь же следует заметить, что сторонами выступают не юридическое и физическое лицо, а кредитор и заемщик.

Следует выделить несколько отличий от кредитных соглашений с банками, а именно:

  1. Кредитор не имеет права требовать цель денежного займа.
  2. Договор займа между юридическими лицами и ИП могут быть беспроцентными.

Особенности составления процентного и беспроцентного соглашения

Важной особенностью будет являться наименования документа. То есть, если оформляется договор процентного займа, то в наименовании документа это необходимо указывать. Также следует поступить и со вторым видом – беспроцентным.

При оформлении беспроцентного займа, в предмете договора прописывается сумма займа и сумма возврата, при этом эти 2 суммы должны быть равны.

При оформлении займа процентного вида помимо суммы возврата прописывается установленная процентная ставка. Процентная ставка устанавливается займодателем по его усмотрению или по договоренности сторон. В обоих случаях займа, стороны прописывают способ получения денежных средств.

Скачать образец договор займа между ИП и ИП, ООО и физическим лицом

Нередки случаи, когда возврат осуществляется частями. При таких условиях, стороны должны прописать конкретные даты и суммы. Говоря простыми словами обозначить сколько денег в какие даты, заемщик возвращает кредитору.

В качестве совета в рамках данной тематики, следует добавить, что кредитору следует провести тщательную проверку своего заемщика перед подписанием документов. Не смотря на высокую юридическую силу договора, никому не хочется разбираться в суде и тратить деньги на адвокатов.

Налоговые последствия

Как уже отмечалось, существуют некие различия по части налоговых отчислений. Прежде всего следует заметить, что основная часть заем не является ни расходом у кредитора ни доходом у заемщика. Однако в случае процентного договора займа, начисленный процент является расходом и тогда уже учитывается в налоговой документации.

Если, займодателем является индивидуальный предприниматель, то с начисленных процентов по займу он уплатить налог на прибыль.

Лучше всего придерживаться процентных ставок аналогичных банковским, чтобы налоговая инспекция не привлекла к ответственности за экономию на процентах.

Проверка достоверности сведений о контрагенте

Для того чтобы кредитор смог убедиться в платежеспособности заемщика, он может проверить достоверность сведений через сайт налоговой инспекции.

Для того чтобы начать поиск, необходимо прежде всего выход в интернет и такие данные о контрагенте, как:

  1. В случае ООО это ОГРН или ИНН.
  2. В случае ИП это ОГРНИП или ИНН.
Читайте также:  Патент или упрощёнка, что выгоднее ип в 2020 году

Конечно, можно осуществить поиск и по наименованию организации, однако существует вероятность повтора.

И помните, если у контрагента есть проблемы с неуплаченными налогами, это напрямую говорит о его неплатежеспособности. Поэтому следует задуматься о выдаче кредита такому заемщику.

Источник: https://corphero.ru/ip/otchetnost/dogovor-mezhdu-ip-i-ooo.html

Как грамотно составить договор займа между физическим и юридическим лицом, образец договора

У всех могут возникнуть денежные трудности, которые помогают решить кредиты, займы или ссуды. Сегодня мы поговорим об одном из способов поправить свое финансовое положение – о займе.
Как заключить договор займа с кредитной или любой другой организацией? Как оформить правовые отношения и что писать в договоре?

○ Договор займа между юридическим и физическим лицом, образец документа

Люди часто ищут возможность получить деньги взаймы, но плохая кредитная история или небольшой опыт работы не всегда позволяют обратиться в банк. Договор займа, в отличие от кредитного соглашения, может заключаться между любыми субъектами правоотношений, главное, чтобы стороны сделки были согласны на ее условия.

Сегодня на рынке функционирует множество фирм, готовых предоставить некоторую сумму денег на недлительный период. Чтобы не быть обманутым, предлагаю рассмотреть особенности заключения сделки.

Договор займа между гражданином и организацией в соответствии со ст. 808 ГК РФ должен заключаться в письменной форме. Заем при этом может предоставлять, как физическое, так и юридическое лицо.

Образец договора мы рассмотрим ниже.

Вернуться

○ Договор займа – что это?

«По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества».
(п. 1 ст. 807 ГК РФ).

Особенности:

  1. Договор является двусторонним.
  2. Договор бывает оплатным и беспроцентным.
  3. Договор может быть заключен между различными субъектами. 
  4. Сделка может предусматривать не только передачу денег, но и других вещей.
  5. Существенными условиями соглашения выступают предмет договора (чаще всего определенная сумма денег) и порядок его возврата.
  6. Заем может быть целевым, тогда займодавец имеет полномочия по контролю за использованием предоставленных средств.
  7. Сделка относится к реальным.

Вернуться

○ Условия вступления в действие договора займа

Реальность сделки означает то, что положения договора начинают применяться с момента передачи предмета. До того, как денежные средства или иное имущество не будет передано, говорить о наличии правоотношений между сторонами бессмысленно.

«Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей».
(абз. 2 п. 1 ст. 807 ГК РФ).

Вернуться

○ Что должно быть прописано в договоре?

Рассмотрим, какие условия в договоре нужно указать, чтобы максимально защититься от недобросовестных контрагентов.

✔ Информация о сторонах

Информация о юридическом лице должна содержать такие пункты:

  • Правовая форма и наименование предприятия.
  • Ф.И.О руководителя фирмы.
  • Юридический адрес.
  • Данные о банковских счетах.
  • ОГРН – номер, свидетельствующий о внесении фирмы в ЕГРЮЛ.
  • КПП – основание постановки на налоговый учет.
  • ИНН.
  • Контактная информация.
  • Данные о доверенном лице, если договор составляется не руководителем.

Обязательные данные о физическом лице:

  • Ф.И.О.
  • Адрес.
  • Паспортные данные.
  • ИНН.
  • Контакты.

Эта информация позволяет сторонам поддерживать связь, кроме того, она имеет большую значимость для третьих лиц и суда, если дело дойдет до спора.

✔ Предмет займа

Передаваться по договору могут:

  • Деньги, в том числе в иностранной валюте.
  • Родовые вещи, которые подлежат замене и не обладают индивидуальными чертами.
  • Валютные ценности.

В договоре обязательно указывается сумма передаваемых средств или количество (вес) вещей, определенных родовыми признаками. Числа прописываются цифрами и прописью.

✔ Срок возврата денежных средств

В договоре может быть отражено одно из положений:

  1. Дата возврата средств в полном объеме.
  2. Событие, в связи с которым заемщик должен будет вернуть средства. Обычно таким событием считается предъявление требования займодавца о возврате денег. Если возврат средств привязан к событию, устанавливается срок, в течение которого заем необходимо вернуть.

Если срок возврата не установлен, считается что деньги необходимо вернуть на протяжении 30 дней с момента соответствующего требования займодавца.

«Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором».

(п. 1 ст. 810 ГК РФ).  

Кроме того, в договоре может быть предусмотрен или запрещен досрочный возврат средств (п. 2 ст. 810 ГК РФ).

✔ Проценты за пользование и пени за просрочку платежа

Договор чаще всего заключается под определенный процент.

Если процент не установлен, то его размер определяется в соответствии с величиной ставки рефинансирования ЦБР. В начале 2018 года она составляет 7,5% годовых.

«Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части».
(п. 1 ст. 809 ГК РФ).

Если долг гасится досрочно, то проценты начисляются по день фактической выплаты денег (п. 4 ст. 809 ГК РФ).

В договоре может быть предусмотрена пеня за несвоевременный возврат средств, обычно она устанавливается в виде процента за каждый день просрочки. Если размер пени на установлен, он определяется исходя из ключевой ставки ЦБР. В начала 2018 года это также 7,5% годовых.

«В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором».
(п. 1 ст. 395 ГК РФ).

✔ Порядок разрешения споров

Стороны могут оговорить порядок разрешения спорных ситуаций: в каком порядке будут направляться претензии, в какой срок следует ожидать на них ответ и в какой суд следует обращаться, если конфликт решить не удалось.

Вернуться

○ Образец договора

Заполненный документ может выглядеть так:

Скачать образец договор займа между ИП и ИП, ООО и физическим лицом Скачать образец договор займа между ИП и ИП, ООО и физическим лицом Скачать образец договор займа между ИП и ИП, ООО и физическим лицом   Скачать образец “Договор денежного займа” в формате Word  (2534 скачивания)

В приведенном договоре прописаны все существенные и дополнительные условия, поэтому стороны максимально защищены от недобросовестности одного из контрагентов.

Вернуться

○ На каких этапах договор может быть расторгнут?

Действие договора может быть прекращено досрочно при наступлении следующих ситуаций.

  1. Заемщик несвоевременно вносит ежемесячные платежи по договору. В этом случае займодавец вправе потребовать досрочного прекращения договора с возвратом всей суммы денег и процентов (п. 2 ст. 811 ГК РФ).
  2. Займодавец перечислил меньше денег, чем требовалось. Договор подлежит оспариванию заемщиком и подлежит расторжению (п. 1 ст. 812 ГК РФ).
  3. При утрате залога или при ухудшении положения займодавца, последний вправе потребовать досрочного прекращения договора (ст. 813 ГК РФ).
  4. Заемщик не выполняет условия целевого займа. В этом случае займодавец также может требовать назад свои средства в полном объеме (п. 2 ст. 814 ГК РФ).
  • По соглашению сторон договор полежит расторжению на любом из этапов.
  • До передачи предмета договора говорить о расторжении сделки нельзя, так как считается, что стороны на этот момент еще не вступили в правоотношения.
  • Вернуться

○ Какие объекты могут выступать залогом?

Заложить заемщик может любое имущество, в том числе недвижимое.

Положения о залоге зачастую оформляются в виде дополнительного соглашения между сторонами. Иногда предусматривается, что предмет залога передается займодавцу.

Предмет залога избирается исходя из суммы займа. В залоге могут находиться машина, недвижимость, драгоценности, ценные бумаги или иное имущество, с которого займодавец в случае неисполнения заемщиком договора сможет получить денежное довольствие.

Если стоимость заложенного имущества будет несоразмерно большой, такую сделку можно оспорить, так как она признается кабальной.

Вернуться

○ Советы юриста:

✔ Если договор был расторгнут до момента получения средств, правомерно ли требование займодавца возместить проценты, которые он мог бы получить, если бы заемщик взял кредит?

Нет. Требование займодавца незаконно, так как договор считается незаключенным до момента передачи хотя бы части средств (абз. 2 п. 1 ст. 807 ГК РФ).

✔ Что делать, если займодавец требует погашения кредита, но фактической передачи средств он не произвел?

На основании ст. 812 ГК РФ заемщик имеет право оспорить сделку по безденежности, доказывая, что деньги им фактически получены не были. Заемщику следует обратиться в суд с иском на займодавца. Так как никаких свидетельств перечисления денег нет, договор будет считаться незаключенным. Доказательством для суда может служить переписка сторон с необоснованными требованиями займодавца.

Читайте также:  Ип вносит собственные средства на расчетный счет проводки

Вернуться

В видеоматериале Блога Юридической Помощи Вы узнаете, что такое договор займа и как правильно его оформить.

Опубликовал : Вадим Калюжный, специалист портала ТопЮрист.РУ

Источник: https://topurist.ru/article/54181-dogovor-zajma.html

Договор займа между юридическим и физическим лицом

  • Договор займа между юридическим и физическим лицом
  • Условия, которые должны быть прописаны в договоре займа
  • Договор займа физического лица юридическому с залогом (образец)

Договор займа — это вид гражданско-правовых отношений, которые заключаются в передаче заимодавцем денег или вещей, обусловленных родовыми признаками, заемщику. Последний же обязуется возвратить полученные средства в полном объеме на условиях, которые прописаны в соглашении.

ВАЖНО! Договор о займе вступает в действие только с момента передачи предмета договора; даже если после подписания сторонами заимодавцу необходим какой-то период для передачи денег, соглашение не вступает в силу, пока средства не получит заемщик.

  1. Стоит отметить, что заимодавец-гражданин может являться даже сотрудником организации-заемщика или же сторонним человеком, законодатель не ограничивает круг лиц.
  2. Если в договоре займа указано, что деньги передаются под процент, но не прописывается их размер, то он определяется исходя из размера банковской ставки, которая действует в регионе заключения договора на день исполнения заемщиком обязательства.

ВАЖНО! Проценты, полученные гражданином с суммы займа, подлежат обязательному налогообложению.

Физическое лицо может передать деньги лично в кассу организации или перечислить на указанный счет. Однако существует правило, согласно которому юридическое лицо должно перечислить в банк все средства сверх установленного лимита остатка в кассе. Поэтому если сумма займа будет больше этого минимума, бухгалтерия переводит ее на счет.

Скачать образец договор займа между ИП и ИП, ООО и физическим лицом

Соответственно, погашение кредита также возможно перечислением средств на счет гражданина или выдачей ему денег из кассы организации через расходно-кассовый ордер.

Условия, которые должны быть прописаны в договоре займа

Рекомендуем вам отразить в соглашении о передаче денег следующие моменты:

  1. Данные о сторонах договора.
  2. Предмет займа. Прописывается конкретная сумма и указывается валюта.
  3. Срок возврата. Указание на конкретный день или на событие. Если срок не установлен, то ГК РФ в абз. 2 п. 1 ст. 810 предусмотрел период возврата займа — 30 дней с момента заявления заимодавцем требования о его возврате.
  4. Проценты.
  5. Санкции за неисполнение обязательств.
  6. Порядок разрешения споров.

Средства, полученные от заимодавца, могут быть возвращены заемщиком досрочно. Однако условие об этом прописывается в соглашении. Более того, если заем с процентами, то заимодавец может не согласиться на досрочное исполнение обязательства — это его право.

Если деньги передаются на определенные цели и данный факт указывается в договоре, то это считается целевым займом. В данном случае заемщик должен допустить контроль со стороны заимодавца. Если условие о целевом использовании не выполняется, то физическое лицо вправе потребовать от организации досрочного исполнения обязательства с выплатой процентов.

Не знаете свои права?

Подпишитесь на рассылку Народный СоветникЪ. Бесплатно, минута на прочтение, 1 раз в неделю.

Когда участники соглашения договорились о том, что возврат займа осуществляется по частям, то в случае неисполнения промежуточного обязательства заемщиком в срок заимодавец может потребовать возврата всей оставшейся суммы с процентами досрочно.

В договоре прописываются обязанности сторон, обычно корреспондирующие друг другу (например, передать деньги — вернуть долг); соответственно, и ответственность несут оба участника сделки. Даже если условия об этом нет в тексте документа, заемщик помимо основной суммы займа и причитающихся процентов будет обязан уплатить все санкции, которые предусмотрены статьей 395 ГК РФ.

Договор займа физического лица юридическому с залогом (образец)

Скачать образец договор займа между ИП и ИП, ООО и физическим лицом
Скачать форму договора

Если сумма займа большая, физическое лицо с целью страховки себя от нежелательных последствий может предложить подписать соглашение только на условии включения в него пункта про залог имущества, принадлежащего организации.

Законодатель определяет, что если стороной контракта является юридическое лицо, то он должен быть составлен в письменной форме. Однако если речь идет о залоге, то в данном случае необходимо нотариальное удостоверение соглашения.

Предметом залога может быть как движимое, так и недвижимое имущество. Основная задача сторон — детальное указание на вещи в договоре займа с целью их последующей идентификации.

ВАЖНО! Если в залог передается здание, то в обязательном порядке должен передаваться и земельный участок под ним, даже если он не в собственности у организации. Такая сделка именуется ипотекой и подлежит государственной регистрации; в противном случае она будет считаться незаключенной.

Далее обозначаем срок исполнения обязательства и его размер. Например: «Заемщик обязан вернуть полученные от заимодавца денежные средства в размере 2 000 000 рулей в срок не позднее 31.03.2017».

Если у вас остались нерешенные вопросы, ответы на них вы можете найти в КонсультантПлюс. Полный и бесплатный доступ к системе на 2 дня.

В договоре можно указать на то, какая сторона хранит имущество, то есть где оно будет находиться во время действия контракта, пока заемщик не выплатит долг. Более того, стороны вправе договориться и упомянуть в соглашении пункт о возможности реализации заложенного имущества в случае неисполнения участниками своих обязательств.

ВАЖНО! Договор залога может быть составлен отдельно и являться самостоятельным соглашением. Однако условие о залоге стороны вправе включить в текст контракта о займе. Все зависит от формулировки.

Например, если речь идет о такой, как «Должник в обеспечение исполнения своих обязательств предоставляет залог, который оформляется отдельным соглашением», то в данном случае должно быть 2 документа.

***

Договор займа между юридическим и физическим лицом является довольно распространенным явлением в системе гражданских правоотношений. Именно поэтому во избежание двойных трактовок в тексте соглашения рекомендуем внимательно читать каждый пункт и в случае несогласия составлять протокол разногласий.

***

Больше полезной информации — в рубрике «Бизнес».

Источник: https://nsovetnik.ru/biznes/dogovor_zajma_mezhdu_yuridicheskim_i_fizicheskim_licom/

Договор займа с физическим лицом образец бланк

  • Договор займа с физическим лицом представляет собой соглашение между сторонами о передаче в собственность денег либо имущества на определенный срок, где одна сторона — гражданин.
  • Заемщик обязан вернуть заимодавцу деньги или вещи в указанный срок и на условиях, достигнутых при заключении соглашения.
  • Заключение договора займа с физическим лицом

Иногда случается так, что предприятию недостаточно собственных средств для нормального функционирования.

Организации бывает проще обратиться не в банк для получения кредита (тут причины могут быть различны, например, высокая процентная ставка или долгий срок для погашения без права его сокращения), а к физическому лицу.

Закон не ограничивает круг лиц, которые могут выступать заимодавцем. Физическим лицом может быть как сотрудник компании, так и ее учредитель, или даже совершенно постороннее для нее лицо.

Договор займа имеет большую популярность между гражданами (физическими лицами). Данная форма соглашения может быть как в письменной, так и в устной форме. При устной форме сумма займа не должна превышать десяти МРОТ.

Также возможно и даже желательно оформление расписки.

Виды договора займа

  1. безвозмездный (беспроцентный). Данный вид договора между организацией и гражданином может заключаться в двух случаях:
  2. физическое лицо отдает не денежные средства, а имущество, которое не облагается процентом;
  3. сумма не превышает 50 МРОТ. В данном случае обязательна расписка, в которой прописана сумма или внесен список вещей, подлежащих передаче. Расписка не является самим соглашением, а лишь подтверждает факт передачи.
  4. возмездный (процентный). При данном виде займа в договоре прописывается процентная ставка (возможно указание и на твердую денежную сумму); график погашения основного долга и процентов. Если в договоре не указан срок возврата, то обратимся к нормам гражданского законодательства, в которых указан срок в 30 дней со дня предъявления требований со стороны займодавца.

Нарушение условий договора 

Также в договоре займа должно быть указание на санкции, которые будут применены при нарушении каких-либо условий соглашения. То есть, прописана ответственность сторон. Так, например, если затягивается срок выплаты долга, то начисляются дополнительные проценты, величина которых указывается в соглашении отдельно и не зависит от размера основных процентов.

Заем может быть предоставлен на достижение определенных целей, и он в таком случае является целевым. В этом случае физическое лицо может следить и контролировать, куда уходят предоставленные им денежные средства. Если средства уходят не по назначению, то условие договора считается нарушенным и будут применены санкции (например, полный возврат денежных средств с начислением процентов). 

Ниже расположен типовой бланк и образец договора займа с физическим лицом вариант которого можно скачать бесплатно.

Источник: https://uristhome.ru/document/14/dogovor-zaima-s-fizicheskim-litsom-obrazets-blank

Договор займа между физическим и юридическим лицом — образец

  • Договор займа между ООО и физ. лицом
  • Вопросы налогообложения
  • Процентный и беспроцентный заем от юридического лица физическому лицу
Читайте также:  Как открыть благотворительный фонд в России: пошаговый план и обзор идеи, как работает организация?

Договор займа между ООО и физ. лицом

Законодательство РФ позволяет заключить договор займа (далее — ДЗ) между гражданином и юридическим лицом любой организационно-правовой формы. При этом такие физлицо и юрлицо вовсе не обязательно должны состоять в трудовых отношениях.

В целом такой ДЗ составляется по общим правилам, обычно применяемым к ДЗ. Приведем основные из них:

  • К существенным условиям ДЗ относится предмет договора. Надлежит указать на обязательство одной из сторон предоставить в собственность некие матценности, а второй — эти ценности принять и в дальнейшем вернуть их в таком же количестве. При определении предмета ДЗ необходимо определить вид предоставляемых матценностей и их количество (п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ).
  • Если заимодавцем по ДЗ является гражданин, то ДЗ признается заключенным с момента передачи предмета займа заемщику (реальный договор), если же заимодавец — юрлицо, то с момента подписания ДЗ (консенсуальный). См. также ст. «Изменения в договоре займа с 2018 года».
  • ДЗ надлежит заключить в письменной форме, если заимодавцем является юрлицо (п. 1 ст. 808 ГК РФ). Если физлицо выдает заем юрлицу, такой ДЗ также следует составить письменно в силу предписаний подп. 1 п. 1 ст. 161 ГК РФ. Надлежащими доказательствами совершения сделки станут и документы, подтверждающие факт передачи предмета займа (п. 2 ст. 808 ГК РФ).

В дополнение см. также статью «ИП выдал беспроцентный заем ООО (нюансы)».

Предлагаем наш шаблон для составления ДЗ между физлицом и юрлицом: Договор займа физического лица юридическому лицу — образец.

Вопросы налогообложения

Рассмотрим проблему налогообложения займа от физ. лица юридическому лицу и займа, выданного юрлицом гражданину. Выделим наиболее важные нюансы:

  1. Заимодавец — физлицо, заемщик — юрлицо:
  • Налогообложение (далее — НО) заемщика. Получаемые по займу деньги не считаются доходом юрлица, в связи с чем НО не подлежат (подп. 10 п. 1 ст. 251 Налогового кодекса РФ). Возвращаемые заемные средства далее не должны быть учтены в качестве расходов для целей НО (п. 12 ст. 270 НК РФ). Проценты за пользование предоставленными средствами могут быть учтены как внереализац. расходы (подп. 2 п. 1 ст. 265 НК РФ).
  • НО заимодавца. Полученные доходы в виде процентов за пользование займом как доходы физлиц подлежат обложению налогом по ставке 13% для резидентов и 30% для физлиц-нерезидентов (пп. 1, 3 ст. 224 НК РФ). Юрлицо-заемщик в рассматриваемом случае будет налоговым агентом (ст. 226 НК РФ).
  1. Заимодавец — юрлицо, заемщик — физлицо: 
  • НО заемщика. Выгода образуется в случае получения безвозмездного займа или в ситуации, когда процент по займу ниже значения ставки рефинансирования ЦБ РФ и при этом заемщик и заимодавец являются взаимозависимыми лицами (в т. ч. состоят в трудовых отношениях). Базой налогообложения в данном случае является исчисленная в рублях разница между процентом по ДЗ и суммой процентов, составляющих ¾ ставки рефинансирования (подп. 1 п. 2 ст. 212 НК РФ). Данная матвыгода подлежит НО по ставке 35% (п. 2 ст. 224 НК РФ).
  • НО заимодавца. Доходы в форме процентов за использование предоставленных средств облагаются налогом как внереализац. доходы (п. 6 ст. 250 НК РФ).

Процентный и беспроцентный заем от юридического лица физическому лицу

ДЗ между организацией и гражданином может быть как возмездным, так и безвозмездным, т. е. заем может быть процентным или беспроцентным соответственно.

В беспроцентном ДЗ, заключаемом между юрлицом и гражданином, обязательно должно присутствовать соответствующее условие, в противном случае ДЗ по умолчанию будет считаться процентным, кроме случаев, когда по ДЗ передаются не деньги, а вещи (пп. 1, 4 ст. 809 ГК РФ).

Если в договоре не указан размер процентов, то их размер определяется по общему правилу исходя из размера ключевой ставки ЦБ РФ, действовавшей в соответствующие периоды.

ВАЖНО! С 2018 года законодательно закреплено правило, что в случае признания процентов по ДЗ, заключенному между физлицом и юрлицом, не являющимся кредитной организацией, ростовщическими суд имеет право снизить их до уровня процентов, обычно взимаемых при сходных обстоятельствах.

  1. ***
  2. Итак, ДЗ может быть заключен между юрлицом и физлицом, при этом нет законодательных ограничений в отношении того, кто из них может быть заемщиком, а кто — заимодавцем.
  3. ***

Статья оказалась полезной? Подписывайтесь на наш канал RUSЮРИСТ в Яндекс.Дзен!

Источник: https://rusjurist.ru/dogovory/dogovor_zajma/dogovor_zajma_mezhdu_fizicheskim_i_yuridicheskim_licom_obrazec/

Все про договор процентного и беспроцентного займа между ООО и ИП

В процессе осуществления предпринимательской деятельности иногда вопрос нехватки средств встаёт довольно остро. И далеко не всегда можно обратиться к банку по разным причинам. В этом случае оптимальным вариантом становится договор займа с другим бизнесменом или компанией. О чём речь?

Договор займа – это соглашение, по которому одна сторона передаёт другой на определённых условиях имущество (может быть представлено в реальном или денежном выражении). Сторонами по российскому законодательству выступают как физические, так и юридические лица.

Договор беспроцентного займа между ООО и ИП

Беспроцентным будет тот договор займа, который не предполагает выплаты комиссии или же процентов за пользование средствами.

Это значит, что стороны заключают между собой соглашение: допустим, общество с ограниченной ответственностью даёт индивидуальному предпринимателю 1000 рублей на 10 дней.

Следовательно, по истечению указанного срока бизнесмен обязан вернуть ровно эту сумму. Требовать с него что-то сверх – нельзя.

Обратите внимание: договор займа будет беспроцентным только в том случае, если в тексте соглашения прямо это указано. В противном случае он считается процентным. Если в договоре не зафиксирована конкретная ставка, ориентироваться нужно на ставку рефинансирования ЦБ РФ.

В тексте соглашения можно предусмотреть дополнительные меры обеспечения возврата. Например, если заёмщик после установленного в договоре срока не отдаёт деньги, то с него могут взыскать штраф. Также никто не мешает прописать непосредственно в тексте пункт о начислении процентов при затягивании. Но в этом случае они будут насчитываться только с той даты, когда деньги должны были вернуть.

Процентный договор займа между ООО и индивидуальным предпринимателем

Процентный договор займа между компанией и индивидуальным предпринимателем отличается тем, что в нём, собственно, указываются проценты, порядок их начисления и выплаты. Если они возрастают со временем, например, после льготного периода использования, это нужно зафиксировать.

В законодательстве отсутствует конкретика по поводу минимальных и максимальных процентов по договорам займа. Но учтите, что если ставка окажется слишком большой, это может привлечь внимание ФНС. Кроме того, возрастает риск признания подобного договора недействительным.

Документы для заключения соглашения

Договор займа обязательно должен быть заключён в письменном виде. Для этого сторонам нужно предоставить определённые документы. От общества с ограниченной ответственностью требуется такой набор:

  • копия выписки из ЕГРЮЛ;
  • устав;
  • удостоверение личности того, кто непосредственно будет подписывать соглашение;
  • доверенность подписанта.

У индивидуального предпринимателя – свои документы. В частности, ему нужно предоставить:

  • удостоверение личности;
  • выписку из ЕГРИП;
  • выписку и справку из ФНС о том, что данное лицо является плательщиком страховых взносов и зарегистрировано как работодатель (актуально при наличии наёмных работников).

Выше перечислен стандартный набор документов. В некоторых случаях его могут дополнять, например, банковскими выписками, указывающими на состояние счёта или же данными из налоговой об отсутствии задолженностей. Существуют разные способы подтверждения платежеспособности, которые применяются при заключении подобного соглашения. В данном случае всё зависит от взаимных договорённостей.

Разделы договора займа

В законодательстве нет конкретно утверждённой формы договора займа. Тем не менее по логике у этого договора должна быть определённая структура. Как правило, он состоит из вступительной части, где указываются:

  • название договора;
  • дата и место заключения;
  • реквизиты сторон, их адреса, коды, контакты и прочее;
  • номера расчётных счетов.

После этого идёт основной раздел. В него вносится следующее:

  • предмет договора (конкретная сумма, нужно указать и цифрами, и прописью, полностью, то есть без округлений);
  • условия предоставления займа (процентный или беспроцентный, другие моменты, имеющие значение);
  • срок;
  • проценты и схема их начисления, а также выплаты (если данный пункт актуален);
  • ответственность сторон за нарушение договора (штраф, порядок разрешения конфликтов и прочее);
  • дополнительные моменты, важные для договора, но не вошедшие в другие пункты.

После этого идёт заключительная часть. В ней указывается количество экземпляров, а также ставится подпись сторон.

Образец договора займа между ИП и ООО

При заключении договора займа нужно предельно внимательно изучить каждый пункт, чтобы впоследствии не возникло проблем. Желательно ориентироваться на образец. Это позволит избежать грубых ошибок.

Договор займа между ИП и ООО может иметь достаточно серьёзные последствия и вызвать определённый интерес у ФНС РФ. Причём это актуально даже для беспроцентного. Поэтому при его заключении стоит быть очень внимательным.

Источник: https://blog.burocrat.ru/law/387-dogovor-zayma-ooo-i-ip.html

Ссылка на основную публикацию