Открыть расчетный счет для ип: как и в каком банке лучше, тарифы

Закон не запрещает индивидуальному предпринимателю работать без расчетного счета, если он не превышает установленного лимита на проведение одной операции в 100 000 руб.

Руководители по своей инициативе переходят на расчетно-кассовое обслуживание, даже не достигнув верхнего предела по платежам. Принимая от покупателей только наличные, предприятие лишается огромной части клиентов, привыкших расплачиваться банковской картой.

Многие потребители проявляют больший интерес к электронным деньгам. Это подразумевает работу с интернет-банкингом, что также является частью РКО.

Возможность открыть расчетный счет онлайн собственники бизнеса принимают как серьезный аргумент для положительного решения.

С чего начать? – Изучите тарифы 2020 года на открытие расчетного счета для ИП и выберите банк, в котором установлены наиболее выгодные условия обслуживания. Заполните заявку онлайн и отправьте на рассмотрение.

В течение нескольких минут за вами зарезервируют р/с. Останется договориться с менеджером о встрече для передачи документов и подписания договора.  

Банки для ИП, принимающие онлайн заявки на открытие счета:

  • Точка;
  • Тинькофф Банк;
  • Деловая среда (Сбербанк);
  • Альфа-Банк.

Тарифы 2020 года на открытие расчетного счета для ИП

В какую сумму обойдется открытие, обслуживание счета и другие услуги зависит от установленных тарифов. Почти все финансовые учреждения имеют в продуктовой линейке стандартный пакет с набором базовых опций и дорогие пакеты, охватывающие все стороны сотрудничества с ИП.

Все вышеперечисленные банки не берут плату за открытие счета. В Точка-Банке есть также бесплатный тариф на обслуживание.

Хотите платить на 10% меньше – подайте заявку на РКО в Альфа-Банк и внесите ежемесячные платежи авансом на год вперед. В Тинькофф действуют аналогичные условия, но скидка составляет уже 17%.

В результате все три учреждения становятся самыми выгодными по тарифам на открытие и обслуживание.  

Какой банк выбрать для расчетного счета ИП и ООО

В России несколько сотен банков. Все работают с частными лицами и компаниями. Какой банк выбрать для расчетного счета ИП и ООО? – На анализ информации о надежности и тарифах каждой организации уйдут недели, даже если ограничиться филиалами, работающими в вашем регионе.

Проще использовать информацию проверенных источников – таких, как наш сайт, и довериться мнению профессионалов. Для тех, кто все же решится на самостоятельный выбор, предлагаем исходить из следующих факторов:

  • Рейтинг надежности (по данным Эксперт РА и членству в системе страхования вкладов);
  • Репутация: определяют по отзывам клиентов;
  • Приемлемые тарифы РКО;
  • Полный список услуг;
  • Возможность выбирать пакет в соответствии с приоритетными операциями.

Мы провели собственное исследование и выяснили, что самыми надежными банками с выгодными условиями обслуживания для ИП являются 7 организаций:

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Точка Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 15 руб. на тарифе Идеальный
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на траифе Минимальный

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Альфа-Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Все, что надо
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на тарифе 1%

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Тинькофф Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 490 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 19 руб. на тарифе Профессиональный
  • Переводы физ. лицам 300 000 без комиссии далее 1 % от суммы

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Модульбанкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Безлимитный
  • Переводы физ. лицам 1 00 000 без комиссии на тарифе Безлимитный

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Райффайзен Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 490 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 25 руб. начиная с 10 на тарифе Базовый
  • Переводы физ. лицам 100 000 без комиссии на тарифе Старт

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Деловая Среда от Сбербанкааа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Больше возможностей
  • Переводы физ. лицам 150 000 без комиссии далее от 0,5%

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Банк Открытиеаа

  • Стоимость обслуживания от 590 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб на тарифе Бизнесс
  • Переводы физ. лицам 0,5% от суммы (минимум 29 рублей)

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Совкомбанкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 15 руб. на тарифе Персональный
  • Переводы физ. лицам 1% от суммы на тарифе Вмесе

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Восточный Экспресс Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 490 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Твой Безлимит
  • Переводы физ. лицам 150 000 без комиссии на тарифе Твой безлимит

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Локо-Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 59 руб. на тарифе Старт
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на тарифе Безлимит

Эксперт Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Все включено онлайн
  • Переводы физ. лицам 1% от суммы на тарифе Экономный

УБРиР Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 600 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Тест-драйв Пермиум
  • Переводы физ. лицам 150 000 без комиссии на тарифе Тест-драйв Премиум

Банк Сферааа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Все включено онлайн
  • Переводы физ. лицам 200 000 без комиссии на тарифе S

Кредит Европа Банк

  • Стоимость обслуживания от 490 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 25 руб. на тарифе Эксперт
  • Переводы физ. лицам без комиссии только стоимость проводки

Дело Банкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 87 руб. на бесплатном тарифе
  • Переводы физ. лицам без процентов на сумму до 50 999 рублей

ВТБаа

  • Стоимость обслуживания от 1 200 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка Бесплатно до 100 шт на тарифе Бизнес-онлайн
  • Переводы физ. лицам без комиссии до 250 000 рублей в месяц

ФорБанкаа

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 35 руб. на тарифе Профессиональный
  • Переводы физ. лицам 0,5% от суммы на всех тарифах

ЮникредитБанкаа

  • Стоимость обслуживания от 1 000 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. начиная с тарифа Бизнес
  • Переводы физ. лицам от 0,15% от суммы на всех тарифах

Документы для открытия счета

Банки указывают список документов для РКО на своих официальных сайтах. В разных компаниях они могут отличаться, так как каждая вправе самостоятельно устанавливать требования к клиентам для заключения договора.

Список основных документов для ИП:

  1. Заявление;
  2. Гражданский паспорт лица, открывающего счет;
  3. ИНН (требуется не всегда);
  4. Свидетельство ОГРН (ОГРНИП).

Список документов для юридических лиц:

  • Заявление;
  • Гражданский паспорт директора;
  • ИНН;
  • Правоустанавливающий документ;
  • Устав организации;
  • Выписка из ЕГРЮЛ;
  • Приказ о назначении на должность главного бухгалтера, руководителя;
  • Образцы подписей ответственных лиц;
  • Печать организации;
  • Договор аренды;
  • Лицензию на осуществление деятельности (если имеется);
  • Письмо из Росстата с кодами ОКВЭД и др.

Списки необходимо уточнять.

Как открыть расчетный счет для ИП онлайн – инструкция

Предлагаем пошаговое руководство – как открыть р/с онлайн. Инструкция состоит из 6-ти шагов:

  1. Выберите банк.
  2. Найдите на главной странице ссылку «открыть расчетный счет».
  3. Укажите номер телефона (иногда электронную почту).
  4. Загрузите копии документов (список есть на сайте).
  5. Заполните заявку на открытие.
  6. Дождитесь проверки документов и письма на электронной почте с реквизитами.

Вам позвонит менеджер и назначит встречу или пригласит в отделение банка. По инструкции Центробанка РФ от 30.05.2014 г. №153-И документы для открытия счета клиент предоставляет в оригиналах.

Читайте также:  Декларация на пиво для ИП в 2020 году: как сделать отчетность и порядок сдачи

Допускается передача нотариально заверенных копий. Подписи ответственных лиц удостоверяет представитель банка. Расчетный счет закрепляют за ИП или ООО в день подачи заявки. Реквизиты можно передать партнерам.

Операции на зачисление средств уже доступны.

Источник: https://ip-bank.su/otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip/

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП

Открытие расчётного счёта для предпринимателя не является обязанностью. Однако могут возникнуть объективные причины, связанные с ведением бизнеса. Например, при наличии договоров суммой от 100 000 рублей или деловые отношения с компаниями, которым не подходит наличный расчёт.

Наличие расчётного счёта добавляет значимости и серьёзности при ведении бизнеса, ведь при его успешном развитии не надо будет оглядываться на законодательные нормы, и отказывать себе в заключение каких-либо договоров или построении сотрудничества.

Причины для открытия счёта

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Действующее законодательство разрешает ведение деятельности без открытия счёта, и такая практика применяется предпринимателями, осуществляющими торговую деятельность на рынках и в специализированных местах торговли.

Если при регистрации ИП была выбрана УСН по ставке 15% то необходимо сразу открыть счёт в банке, так как необходимо будет фиксировать все расходы, чтобы избежать недопонимания со стороны ИФНС. Лучше если все расходы будут отражаться официально через счёт.

Расчётный счёт – это дополнительные возможности и защита денежных средств, которые находятся на счёте.

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Если ИП не будет активным пользователем счёта, необходимо просто подобрать оптимальный тариф, который позволит с минимальными затратами или без них иметь полноценный инструмент для делового сотрудничества.

Пакет документов для открытия счёта

Перед обращением в банк необходимо подготовить пакет документов, который включает:

  1. Заявление на открытие счёта.
  2. Анкета.
  3. Выписка из ЕГРИП.
  4. Свидетельство о постановке на учёт в ИФНС.
  5. Паспорт и его копия. По регламентам банка, может заверяться его сотрудниками и нотариального заверения не требует.
  6. При осуществлении специфической деятельности, требующей лицензий и разрешений, нужны их оригиналы и копии.
  7. Карточка общих сведений. Информация представляется в табличном виде и содержит общие регистрационные данные и информацию об ОКВЭД.
  8. Карточка с образцами подписей. Оформляется непосредственно в банке после одобрения в открытии счёта. При наличии в карточке нескольких лиц, необходимо их присутствие с паспортом в отделении банка.

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Если бизнес был зарегистрирован более 3 месяцев назад, дополнительно специалисты банка могут попросить предоставить:

  • бухгалтерскую отчётность за последний отчётный период;
  • налоговую декларацию с отметкой о её приёме в ИФНС либо квитанцией, подтверждающей факт её предоставления по электронной почте;
  • справка об отсутствии задолженности по оплате налогов;
  • аудиторское заключение при наличии.

Оформление счёта можно поручить третьему лицу, при наличии у него доверенности с соответствующими полномочиями.

В каждом кредитном учреждении список может изменяться как в меньшую, так и в большую сторону, в зависимости от внутренних положений и регламентов.

Тарифы на услуги по открытию и ведению расчётного счёта

Ведение бизнеса сопряжено с дополнительными затратами на его обслуживание, поэтому каждый предприниматель пытается их минимизировать. Особенно актуален вопрос отсутствия расходов на этапе регистрации и оформления бизнеса, когда ещё нет доходов.

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Много банков предлагают открыть расчётный счёт для ИП бесплатно, понимая, сколько трудностей связано с началом ведения бизнеса, самыми популярными из которых в деловой среде являются:

  • Сбербанк;
  • Тинькофф;
  • Модульбанк;
  • Уральский банк реконструкции и развития;
  • Восточный;
  • Эксперт Банк;
  • Точка;
  • Локо-Банк;
  • СКБ;
  • Совкомбанк;
  • Райффайзен;
  • Альфа-Банк.

В большинстве из банков присутствует услуга «приветственного» бесплатного обслуживания в течение 3 месяцев с даты открытия, а также предусмотрены тарифы, которые тоже составляют без ограничений по времени 0 рублей.

Рассмотрим подробно тарифы банков, где можно открыть бесплатно расчётный счёт независимо от тарифного плана.

Сбербанк

Сбербанк является самым популярным банком среди ИП ввиду распространённости отделений и банкоматов.

Таблица – Стоимость расчетно-кассового обслуживания

Наименование тарифа Плата за обслуживание, руб.
Лёгкий старт
Минимальный + 990
Базис + 2 100
Оптима + 3 100

В Сбербанке клиентам предлагают дополнительно преимущества:

  1. Есть бесплатный тариф.
  2. Счёт можно пополнять через корпоративную карту в любом банкомате сети на территории РФ.
  3. Период открытия – 1 рабочий день.
  4. Бесплатный перевод платежей во внебюджетные фонды.
  5. Удобный сервис Онлайн-Сбербанк.
  6. Доступно подключение СМС-информирования обо всех операциях.
  7. Специальные тарифы на терминалы.

Тинькофф

Первый онлайн-банк известен своим оперативным подходом к обслуживанию как физических, так и юридических лиц.

Таблица – Тарифы за обслуживание счёта

Название тарифного плана Стоимость обслуживания, руб.
Простой 490
Продвинутый 990
Профессиональный 4 990

Тинькофф постоянно работает над улучшением сервиса и предлагает уникальные возможности клиентам:

  1. Бесплатное или льготное обслуживание в первые 3 месяца.
  2. Операционный день с 04.00 до 21.00.
  3. Оформление платежей моментальное.
  4. Начисляются проценты на остаток по счёту.
  5. Возможность интеграции личного кабинета в интернет-банке с программным обеспечением бухгалтера 1С и другими.
  6. Межбанковские платежи проводятся без оплаты в неограниченном количестве.

Модульбанк

Достаточно динамично развивающийся банк, сделавший акцент на максимально экономичном обслуживании при проведении стандартных операций в определённых количествах.

Таблица – Тарифные планы

Название плана Плата за ведение, руб.
Стартовый
Оптимальный 490
Безлимитный 4 500

Особенностями ведения счёта являются:

  • Принятие решения об открытии счёта в течение 5 минут.
  • Дистанционное обслуживание предоставляется бесплатно каждому клиенту.
  • Для открытия счёта ИП необходим только паспорт.

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

  • Перевод средств бесплатно.
  • Комиссия за снятие наличных, кроме тарифного плана «Стартовый» не взимается.
  • Вклады для юридических лиц размещаются под 8% годовых.

Уральский банк реконструкции и развития

Все тарифные планы, за исключением «Эконома» открываются бесплатно. За счёт низкой стоимости обслуживания при открытии плана «Эконом» необходимо будет оплатить 1 000 рублей.

Таблица – Стоимость обслуживания

Тарифный план Плата за ведение счёта, руб.
Все просто
Эконом 400
Online 700
Экспресс 2 000
Тест-драйв 4 500
Тест-драйв Премиум 7 000

Преимущества работы с банком:

  1. Самые выгодные тарифы для ИП по обслуживанию счёта.
  2. Допускается взнос выручки через банкоматы.
  3. Платежи проводятся даже после окончания операционного дня.
  4. Бесплатные межбанковские переводы в любом количестве.

Банк Восточный

Интересные условия для новых клиентов состоят в невысокой стоимости обслуживания и возможности получения скидок при плате за него авансом.

Таблица – Тарифные планы на обслуживание

Тариф Стоимость обслуживания, руб.
Твой старт 495
Твой успех 1 000

Дополнительно клиентам предлагают:

  1. Заверение документов прямо в отделении банка бесплатно.
  2. Все платежи между счётами внутри банка бесплатно.
  3. Возможность создания индивидуального тарифа, состоящего только из необходимых услуг, которые приобретаются по отдельности.

Эксперт Банк

Банк предлагает бесплатное обслуживание для начинающих бизнесменов в режиме 24/7.

Таблица – Программы по обслуживанию

Тарифный план Комиссия за обслуживание, руб.
Экономный
Оптимальный 450
Все включено 3 990

Преимуществами банка являются:

  1. Бесплатная выдача наличных.
  2. Начисление процентов на остаток по счёту.
  3. Бесплатное уведомление о платежах.
  4. Проведение платежей от 0 рублей.
  5. Резервирование счёта онлайн.

Банк Точка

Банк с иностранным капиталом и принципом обслуживания «одного окна» набирает популярность из-за невысокой стоимости услуг и самого длинного операционного дня в стране с 0.00 до 21.00.

Таблица – Тарифы на РКО

Тарифный план Плата за ведение, руб.
Минимальный
Оптимальный 500
Лоукост 950
Идеальный 2 500
Эконом 2 500
Бизнес 7 500

Всем клиентам предлагается также:

  1. Бесплатный выезд менеджера для оформления документов.
  2. Скидка на обслуживание до 70% в первые 3 месяца.
  3. Оформление пакета документов и их заверение в течение 1 часа.
  4. Интернет-банк, который может работать совместно с любой бухгалтерской программой.
  5. Все платежи в бюджет проводятся без комиссий.
  6. Сопровождение персональным менеджером.
Читайте также:  Бизнес на полиграфии: план открытия мини-типографии и алгоритм действий

Локо-Банк

Один из самых высоких по уровню надёжности банк предлагает бесплатные платежи и обслуживание через курьера.

Таблица – Плата за РКО

Название тарифа Плата за обслуживание, руб.
Старт
Оптима 990
Безлимит 4 990

Условия открытия счёта включают:

  1. СМС-информирование по счёту бесплатно.
  2. Мобильное и онлайн-приложения.
  3. Качественная техническая поддержка.
  4. Предусмотрены бесплатные пакеты услуг по перечислению с ограничением по количеству операций.

СКБ-Банк

Банк предлагает выгодные тарифы на обслуживание и индивидуальный подход к клиентам.

Таблица – Тарифные планы по РКО для ИП

Тарифы Плата за ведение, руб.
Выгодный старт 472
Активный рост 792
Надёжное решение 2 480
Высшая лига 6 082

В каждый тарифный план включены услуги:

  1. Круглосуточная поддержка клиентов по телефону или через чат.
  2. Бухгалтерское сопровождение бизнеса.
  3. Бесплатные СМС об операциях.
  4. Проведение платежей в течение 1 минуты.
  5. Проверка онлайн-заявки на открытие в течение 10 минут.
  6. Возможность дистанционного открытия счёта.

Совкомбанк

Сформировал удобные пакетные предложения, которые оптимально отвечают потребностям.

Таблица – Стоимость РКО

Название пакета Плата за сопровождение, руб.
Вместе
Стартовый 650
Дистанционный 1 150
Персональный 1 850
Доходный 3 000

Совкомбанк предлагает в рамках РКО:

  1. Без комиссии переводы до 6 000 000 рублей.
  2. Дистанционную работу со счётом через приложение.
  3. Круглосуточные платежи внутри банка.
  4. Информирование об остатке на счёте.

Райффайзенбанк

Банк по праву можно назвать респектабельным и удобным во всём с самым комфортным интернет-сервисом, включающем минимальное количество самых нужных функций.

Таблица – Условия по ведению РКО

Наименование тарифа Стоимость обслуживания, рублей
Старт 990
Базовый 1 900
Оптимум 2 900
Максимум 7 500

Преимущества сотрудничества с банком:

  1. Предусмотрена смена тарифа за 1 000 рублей.
  2. Переводы между банками не оплачиваются и входят в абонентскую плату.
  3. СМС-сообщения в тарифах «Старт» и «Базовый» бесплатно.
  4. Дополнительно каждому клиенту предусмотрен абонемент на сервис поиска сотрудников headhunter.ru, до 70 000 рублей на контекстную рекламу в Яндекс.

Альфа-Банк

Лидер на рынке обслуживания ИП и юридических лиц предлагает пакеты услуг.

Таблица – Тарифы на услуги РКО

Тарифный план Комиссия за ведение, руб.
На старт 490
Электронный 1 290
Эксперт 2 300
Альфа-Бизнес ВЭД 3 200
Оптовик 3 200
Все включено 9 900

В распоряжении клиентов предложены следующие условия работы:

  1. Операционный день до 23.30.
  2. Удобные мобильные сервисы и приложения.
  3. Информация о поступлении на счёт и переводах бесплатно.
  4. Платежи в бюджет не оплачиваются.

Скидки до 30% при оплате стоимости услуг за 6 или 12 месяцев авансом.

И также обратите внимание на банки, которые не предлагают бесплатного открытия с выгодной стоимостью обслуживания и возможностью получить весь необходимый спектр услуг.

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

  • Открытие;
  • Промсвязьбанк;
  • ВТБ.

Перед оформлением заявки на РКО в банк определите для себя важные условия, например:

  1. Заполнение заявки и открытие счёта, не посещая отделение.
  2. Начисление на остаток средств по счёту.
  3. Возможность проводить платежи практически круглосуточно.
  4. Исполнение платёжных поручений не превышает 60 секунд.
  5. Круглосуточная служба поддержки и решение оперативных задач дистанционно.

Помните, что полученный номер счёта после заполнения онлайн-заявки можно использовать только тогда, когда узнаете решение банка. Так как в открытии счёта тоже могут отказать.

Причины для отказа в открытии счёта

Как и при кредитовании, банк проверяет каждого клиента на соблюдение требований законодательства и действующих нормативных актов.

Основными причинами могут быть:

  1. Наличие ошибок и неточностей в заявке.
  2. Указана недостоверная информация в анкете.
  3. Не предоставлен необходимый пакет документов для проверки Службой безопасности банка.
  4. Отсутствие отчётности, переданной в ИФНС в установленные Налоговым кодексом сроки.
  5. Многократное обращение в банк за открытием счёта. После оформления заявки дождитесь решения банка, прежде чем обращаться в следующий. Подозрительная активность вызовет дополнительные вопросы к ИП и банк, скорее всего, откажет, чтобы минимизировать возможные с его точки зрения, риски.
  6. Документ, удостоверяющий личность недействительный или содержит отметки, которые не должны в нём быть указаны.

Если отказ банка носит временный характер, о чём сообщает клиенту менеджер, устраните причину и завершите процедуру.

В каком банке лучше открыть расчётный счёт каждый ИП решает самостоятельно. Сегодня уровень обслуживания и качество услуг соответствуют европейским стандартам, а конкурентная борьба среди банков ежедневно заставляет их совершенствовать услуги, предлагаемые клиентам.

Источник: https://tvoeip.ru/buhgalteriya/otkryt-raschetnyy-schet

Лучший банк для расчетного счета ИП

Жесткая конкуренция вынуждает кредитные структуры идти на ряд хитростей для привлечения клиентов. Они организуют акции, предоставляют бонусы, предлагают бесплатное открытие счета и дополнительные услуги.

При этом одно из направлений деятельности — обслуживание ИП и компаний. Со своей стороны клиенты должны быть внимательны при выборе учреждения.

Как подобрать лучший банк для расчетного счета ИП? Чему уделять внимание при выборе? Эти нюансы требуют детального рассмотрения.

С чего начать?

Решая дилемму, в каком банке лучше открыть счет ИП, стоит определиться с рядом моментов:

  • Нуждается ли ИП в открытии расчетного счета.
  • Какие потребуются бумаги для оформления (указываются на сайте).
  • Каким критериям уделить внимание, выбирая самый лучший банк для ИП.
  • Стоит ли уведомлять фонды и ФНС (если расчетный счет оформляется в отечественном банке, со 2 мая 2014 года делать этого не требуется).

Главный вопрос — «А нужен ли расчетный счет ИП?». Теоретически индивидуальный предприниматель может справиться и без такой услуги, но до определенного момента. При совершении крупных сделок (на сумму от ста тысяч рублей) платеж должен проводиться в безналичной форме. Это значит, что без получения р/с все-таки не обойтись.

— Лучший расчетный счет для ИП

Сложности выбора

Подбирая лучший банк для расчетного счета ИП, важно брать во внимание множество критериев, среди которых:

  • Тарифы на РКО.
  • Условия и сроки оформления расчетного счета.
  • Надежность и рейтинг кредитной организации.
  • Наличие в черте города филиалов (отделений), где можно сдавать наличность и проводить другие операции.

Выбирая, в каком банке лучше открыть счет ИП, важно комплексно подходить к вопросу. Алгоритм такой:

  • Выбрать группу из нескольких банков, которые подходят по тарифам и надежности.
  • Почитать отзывы о работе, качестве и скорости обслуживания. При наличии большого числа негативных комментариев с четким пояснением проблемы лучше удалить «проблемный» банк из списка.
  • Узнать, предоставляется ли услуга онлайн-банкинга (банк-клиент). Самый лучший банк для ИП обязан иметь такую опцию. С помощью интернет-банка удается управлять счетом через глобальную сеть, проверять остаток, производить платежи и осуществлять другие транзакции. Здесь же стоит узнать, какие тарифы установила кредитная организация для пользования услугой.
  • Уточнить, выдает ли учреждение корпоративную карту. Наличие такого инструмента — возможность быстро и без комиссии переводить средства между расчетным счетом и «пластиком». Отдельное внимание стоит уделить стоимости обслуживания такой карты.

Лучший банк для расчетного счета ИП: практика

Теория — это хорошо, но для упрощения выбора важно видеть реальные предложения банка, с тарифами и услугами. Как правило, лучшие кредитные организации предлагают до 5-6 различных пакетов, имеющих индивидуальные особенности (по наполнению и тарифам).

В каком банке лучше открыть счет ИП? Выделим несколько вариантов:

  1. Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифыБанк «Веста» (пакет «Стартап») — один из лучших вариантов для новичков в предпринимательской деятельности. В отличие от многих конкурентов, открытие и оформление р/с здесь бесплатно. Характеристики:
  • Онлайн-банкинг (подключение/обслуживание) — 1 000 р./0 р.
  • Отправление платежей через интернет — 50 р.
  • Выдача наличности — комиссионные 1-10%.
  • Предоставление справки — 200 р.
  1. Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифыТочка (Открытие) — по мнению многих экспертов это самый лучший банк для ИП. Несмотря на сравнительную «молодость», здесь предлагаются выгодные условия. Популярный тариф среди новичков — «Лоукост». Характеристики:
  • Оформление — 0 р.
  • Месячная стоимость — 950 р.
  • Расходы на выдачу поручений — 50 р. (первые пять бесплатно).
  • Широкий выбор опций — уведомления по СМС, интернет-банкинг.
  1. Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифыМодуль Банк («Стартовый»). Здесь предлагается лучший тариф для ИП, который не требует затрат на открытие р/с. Кроме того, интернет-банкинг также доступен бесплатно. К остальным параметрам стоит отнести:
  • Возможность получения наличности (с комиссией 1-15%).
  • Бесплатный выпуск и обслуживание корпоративного пластика.
  • Интернет-платежи вне банка (90 р.).
  • Бесплатная выдача справок.
Читайте также:  Регистрация ип бесплатно, пошаговая инструкция регистрации индивидуального предпринимателя

Найти лучший банк для расчетного счета ИП — легко. Важно внимательно изучить текущие предложения, определиться с приоритетами, провести анализ организации (в том числе ее предложений), после чего сделать выбор.

Открыть расчетный счет для ИП: как и в каком банке лучше, тарифы

Источник: https://raschetniy-schet.ru/luchshij-bank-dlya-raschetnogo-scheta-ip/

Расчетные счета с дешевым обслуживанием: ТОП-10 банков России для ИП и ООО

В ситуации острой конкуренции на рынке финансовых услуг банки постоянно придумывают способы привлечения новых клиентов и удержания старых. Тем не менее, одним из самых результативных и надежных остается предложение привлекательных тарифов на открытие и ведение счета.

Более того, в последнее время во многих банках наблюдается тенденция, когда вам предлагают не только открыть, но и обслуживать счет бесплатно. Сегодня дешевле всего открыть расчетный счет для ИП можно в следующих банках: Промсвязьбанк, Открытие, Модульбанк, Сфера, Веста, УБРиР, Сбербанк и Точка.

Самое дешевое обслуживание расчетного счета для ООО

Помимо вышеперечисленных банков, где вам могут быть предложены тарифы с отсутствием ежемесячной платы, есть и другие с не менее привлекательными условиями.

 Несмотря на то, что в них может присутствовать абонентская плата, комиссии за другие услуги, в частности, за переводы физическим или юридическим лицам, интернет-банкинг, СМС-оповещения, могут быть существенно меньше.

К таким банкам относятся Тинькофф банк и Восточный, в которых минимальная плата за обслуживание счета — 490 руб. в месяц. 

ТОП-10 банков, где дешевле открыть расчетный счет

Мы подготовили подборку банков, где можно дешево открыть и обслуживать расчетный счет. Кроме того, проведение платежек в этих банках вы сможете осуществлять с минимальными затратами. В качестве источника мы использовали рейтинг дешевых расчетных счетов на сайте РКО Тарифы.ру.

Модульбанк

Этот банк работает только с предпринимателями, поэтому в нем одни из наиболее привлекательных и удобных условий для открытия счета ИП. Предложение Модульбанка состоит из трех тарифов.

Один из них имеет бесплатное обслуживание, по двум другим абонентская плата может отсутствовать при соблюдении условия по оборотам на корпоративных картах.

Комиссия за исполнение платежного поручения — от 0 руб, в зависимости от выбора тарифного плана.

Тинькофф Банк

В этом банке представлено три тарифа. Если вы являетесь новым клиентом, то два месяца будут бесплатны вне зависимости от тарифа. С третьего комиссия начинается от 490 руб. Плата за открытие расчетного счета в банке отсутствует. Стоимость платежного поручения — не менее 19 руб.

Банк Точка 

Одни из самых дешевых расчетных счетов для ИП в Банке Точка. На одном из тарифов новые клиенты могут открыть и обслуживать один из своих расчетных счетов без комиссии. Кроме того, на этом тарифном плане для вас будет доступно неограниченное количество бесплатных переводов. Ежемесячная плата на других начинается от 500 руб.  

Банк Сфера

В Сфере возможно подобрать один из трех пакетов с абонентской платой от 0 руб. Как и во многих других банках, открытие счета осуществляется в нем бесплатно. От того, какой тариф вы выберете, будет зависеть стоимость платежек. Так, на некоторых они бесплатны. 

Банк Веста

Банк Веста обслуживает только предпринимателей. Как и в других банках для бизнеса, здесь есть тариф с бесплатным ведением расчетного счета. Исполнение банком платежных поручений составит 89 руб. На двух других тарифах ежемесячная абонентская плата будет в диапазоне 399-1500 руб. При этом комиссия за каждую платежку будет равна 20 руб.

УБРиР

Несмотря на то, что УБРиР работает и с физическими лицами, в нем также довольно привлекательные условия для бизнеса. Здесь представлено большое разнообразие тарифов, абонентская плата начинается от 0 руб. В зависимости от тарифа платежка будет стоить от 0 до 89 руб. Более того, на большинстве тарифов такой комиссии не будет.

Открытие

Дешевый расчетный счет доступен в банке Открытие. Существует тариф с отсутствием платы за ежемесячное обслуживание, который включает 3 платежки. Другие тарифные планы обойдутся от 490 руб. в мес. Плата за каждую платежку сверх лимита будет не менее 25 руб.

Сбербанк

Для начинающих предпринимателей Сбербанк создал тариф с отсутствием абонентской платы и возможностью провести 3 платежки бесплатно. В банке представлено четыре тарифа с ежемесячной платой от 0 руб. Открытие счета — без комиссии. Низкая стоимость за платежное поручение — большое преимущество Сбербанка. Она начинается от 10 руб. за каждую сверх лимита.

Промсвязьбанк

В Промсвязьбанке есть бесплатные тарифы. Открытие расчетного счета составляет от 0 до 890 руб. На любом тарифе можно провести не менее 3 платежек бесплатно. За каждую сверх определенного количества необходимо заплатить от 25 руб.

Банк Восточный 

Банк Восточный не взимает комиссию за расчетный счет первые три месяца в случае оплаты сразу за год. В иных случаях минимальная абонентская плата — от 490 руб. в мес. Основные преимущества Восточного — бесплатное открытие расчетного счета, а также возможность провести от 5 платежей бесплатно. Комиссия за каждую следующую платежку — от 29 руб.

Источник: https://www.klerk.ru/release/488142/

Тарифы на обслуживание расчётного счёта для ИП и ООО ????

Всё лучшее сразу

500 ₽ в месяц

Первые три месяца для новых клиентов Точки. Дальше — 2 500 ₽ в месяц.

Подключить

Открытие счёта, интернет-банк, мобильное приложение, налоговые и бюджетные платежи, выпуск и обслуживание бизнес-карт — бесплатно. Ежемесячная абонентская плата не снимается, если не было операций по счёту.

Расчёты

Платежи

100 платежей — бесплатно

15 ₽ — каждый последующий

Переводы физлицам с ИП по реквизитам

  • До 500 000 ₽ — 15 ₽ за платёж
  • От 500 000 ₽ до 1 500 000 ₽ — 3% от суммы + 15 ₽ за платёж
  • От 1 500 000 ₽ — 8% от суммы + 15 ₽ за платёж

Переводы физлицам с ООО по реквизитам

  1. До 300 000 ₽ — 15 ₽ за платёж
  2. От 300 000 ₽ до 1 000 000 ₽ — 3% от суммы + 15 ₽ за платёж
  3. От 1 000 000 ₽ — 8% от суммы + 15 ₽ за платёж

Снятие наличных

  • До 100 000 ₽ — бесплатно
  • От 100 000 ₽ до 800 000 ₽ — 3% от суммы, не менее 100 ₽
  • От 800 000 ₽ — 6% от суммы, не менее 100 ₽

Внесение наличных и поступление денег на счёт

Входящие платежи и переводы — бесплатно

Пополнение через кассу, банкомат, с карты физлица:

  • до 1 000 000 ₽ — бесплатно
  • от 1 000 000 ₽ — 0,4% от суммы, но не менее 100 ₽
  1. Ведение бухгалтерии, расчёт налогов и отправка отчётности:
  2. — Для ИП на УСН «Доходы», ЕНВД и патент без сотрудников и эквайринга — 3 500 ₽ в год.
  3. — Для ИП на УСН «Доходы минус расходы» без сотрудников и эквайринга — 4 500 ₽ в год.
  4. Отправка отчётности и сверка с налоговой на любых системах налогообложения — 2 500 ₽ в год.
  5. Зарплатный проект: 0% на карты Рокетбанка, МТС банка и банка Хоум Кредит, 0,55% — на все остальные.
  • Вэд
  • Переводы в долларах
  • Спред к рынку по доллару США и евро
  • Валютный контроль

0,12% от суммы перевода или поступления, но не менее 350 ₽ и не более 9500 ₽

Для входящих платежей в рублях:

  • Первый платёж, если сумма до 20 000 ₽, — бесплатно.
  • Платежи до 150 000 ₽ — 350 ₽ в месяц. Свыше — 0,12% от суммы, но не менее 350 ₽.

ВЭД-ассистент

0,2%, не менее 700 ₽ и не более 15 000 ₽

  1. Торговый эквайринг
  2. Подключение
  3. Ставка

1,3% на первые 200 000 ₽ в месяц, свыше — 1,8%

Терминал Verifone VX 520

От кабеля:

  • 12 000 ₽ разово или 1 200 ₽ в месяц
  • в рассрочку на год, итоговая стоимость — 14 400 ₽

От сим-карты:

  • 16 000 ₽ разово или 1 600 ₽ в месяц
  • в рассрочку на год, итоговая стоимость — 19 200 ₽

Терминал Verifone VX 675

От сим-карты или кассы Эвотор:

  • 20 000 ₽ разово или 2 000 ₽ в месяц
  • в рассрочку на год, итоговая стоимость — 24 000 ₽
  • Интернет-эквайринг
  • Ставка
  • Мобильный эквайринг
  • Терминал LifePay
  • Ставка
  • Регистрация юрлиц
  • Оформление пакета документов для регистрации
  • Справки, письма, документы
  • В электронном виде
  • На бумаге

2 бесплатные доставки по России, далее 1000 ₽ за каждую

5 000 ₽ за доставку по миру

Источник: https://tochka.com/tariffs/

Ссылка на основную публикацию